USDC یا USD کوین چیست؟

این نوسان‌ها بعضا باعث ترس سرمایه‌گذاران تازه‌وارد می‌شود. زیرا کمتر کسی پیدا می‌شود که توان دیدن منفی 30 درصد را طی چند ساعت در پرتفوی خود داشته باشد.به‌همین علت، تا مدت‌ها وقتی بازار کریپتو دچار تلاطم قیمتی می‌شد، مردم از ترس از دست دادن سرمایه‌ خود شروع به فروش هیجانی ارزهایشان می‌کردند. 

این اقدام آن‌ها باعث خروج سرمایه هنگفت از بازار رمز‌ارزها می‌شد و تا زمانی که ثبات و آرامش به قیمت‌ها باز نمی‌گشت، مردم پول‌هایشان را مجدد وارد بازار نمی‌کردند. تا این‌که دسته جدیدی از رمز‌ارزها برای حل این مشکل به بازار عرضه شدند. این رمز ارزها را STABLE COIN (رمز ارزی که قیمتش تقریبا ثابت است)می‌نامند.

امروز می‌خواهیم با یکی از محبوب‌ترین استیبل‌کوین‌‌های بازار آشنا شویم.

USD کوین یا USDC چیست؟

 تاکنون نام USD کوین به گوشتان خورده است؟ USD COIN یا همان USDC یکی از رمز ارزهای بازار ارز دیجیتال است.یک رمز ارز نسبتا جدید است، که در 26 سپتامبر 2018 توسط کنسرسیوم CENTER راه‌اندازی شد. 

این ارز دارای چند ویژگی کلیدی است:

• ارزش پایدار

USD کوین در دسته بندی stablecoin ‌ها قرار می‌گیرد؛ یعنی هر واحد از آن همیشه معادل یک دلار آمریکا است. البته ممکن است نوسان‌های بسیار ناچیزی در قیمت این ارز رخ دهد، اما این نوسان‌ها در نهایت به یک سنت هم نخواهند رسید. همچنین مهم نیست که ارز‌های دیگر مثل بیت‌کوین تا چه اندازه رشد یا ریزش کنند، زیرا قیمت STABLECOIN‌ ها همیشه ثابت می‌ماند.

• پشتیبانی شده با دلار آمریکا

هرUSD کوین با یک دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود. به‌عبارتی به ازای هر USD COIN یک دلار در حساب بانکی در آمریکا ذخیره می‌شود. لازم به ذکر است که این دلار‌ها به‌صورت ترکیبی از پول و اوراق قرضه خزانه‌داری ‌آمریکا ذخیره و نگهداری می‌شوند.

• توسعه یافته بر بستر بلاک‌چین اتریوم

USD COIN بر بستر بلاک‌چین اتریوم توسعه پیدا کرده است. درواقع یک توکن (ERC20) به حساب می‌آید، که شما می‌توانید آن را در کیف‌پول‌های سازگار با اتریوم مانند کیف‌پول صرافی کوین‌بیس (COINBASE WALLET) ذخیره کنید. 

• قابل استفاده در معاملات جهانی

USD کوین با وارد کردن دلار به فناوری بلاک‌چین به ما کمک می‌کند تا بتوانیم با کیف‌پولمان به هر کجای دنیا دلار انتقال دهیم. با این تفاوت که دلار‌های شما امن‌تر و سریع‌تر از روش‌های معمول انتقال‌داده می‌شوند. همچنین صدور و بازخرید این توکن‌ها با قرارداد‌های هوشمند (بر بستر بلاک‌چین اتریوم) تضمین شده است.

از این ارز می‌توان به عنوان رقیب سرسخت تتر (usdt) و TUSD نام برد. 

تیم پشتیبانی USD COIN

همان‌طور که اشاره کردیم این استیبل‌کوین توسط کنسرسیوم CENTER راه‌اندازی شد. این کنسرسیوم حاصل همکاری شرکت CIRCLE و صرافی آمریکایی COINBASE است. 

شرکت CIRCLE در سال 2013 توسط شان نویل (Sean Neville) و جرمی آلیر (Jeremy Allaire) تاسیس شد. این شرکت یک فرستنده رسمی پول در ایالات متحده آمریکا است، که از قوانین فدرال نیز تبعیت می‌کند.

شرکت Circle توسط سرمایه‌گذاران برجسته‌ای همچون Breyer Capital، General Catalyst Partner، Goldman Sachs، CICC Alpha، Baidu، WanXiang، CreditEase و EverBright Bank حمایت می‌شود.

از این شرکت به عنوان خالق تکنولوژی اصلی و پروتکل اینترنتی موجود در CENTER یاد می‌شود. لازم به ذکر است که این شرکت برای خلق USD کوین با شرکت Bitmain که در حوزه تولید سخت‌افزار برای استخراج بیت‌کوین فعالیت می‌کند، نیز همکاری نزدیکی داشت. امروزه از Circle با عنوان شرکتی فناوری مالی در جهان یاد می‌شود.

صرافی COINBASE تنها صرافی متمرکز قانون‌گذاری شده در آمریکا است که سهام آن در بورس نزدک نیز عرضه شد؛ همچنین این صرافی در زمان نگارش مقاله در رتبه سوم سایت COINMARKETCAP قرار دارد.

کوین‌بیس به‌دلیل محبوبیت زیاد در آمریکا و از طریق بازاریابی برای این توکن نقش به‌سزایی در شکوفایی این استیبل‌کوین ایفا کرد. به‌عبارتی USD کوین به کمک این صرافی توانست در مدت زمان کم، به این میزان محبوبیت دست پیدا کند.

USDC چه‌طور کار می‌کند؟

فرض کنید محمد 100 دلار دارد. او می‌خواهد دلارهای خود را به USDC تبدیل کند. برای تبدیل دلار به USDC سه مرحله باید انجام شود:

در مرحله اول محمد 100 دلار خود را به حساب بانکی صادرکننده USDC ارسال می‌کند؛ سپس در مرحله دوم صادرکننده با قرارداد هوشمند، معادل 100 دلار توکن USDC تولید کرده ودر مرحله سوم توکن‌های تولید شده به محمد ارسال و 100 دلار او نیز به‌عنوان پشتوانه توکن‌ها در حساب بانکی مخصوصی ذخیره می‌شود.

حالا فرض کنید محمد 100 واحد از این توکن دارد و می‌خواهد آن‌ها را به دلار تبدیل کند. دراین‌صورت محمد باید مراحل زیر را انجام دهد.

1. محمد از صادرکننده USDC درخواست می‌کند معادل 100 واحد از این توکن‌ به او دلار بدهد
2. صادرکننده درخواست محمد را به قرارداد هوشمند ارسال می‌کند، سپس سیستم معادل 100 USDC، دلار در گردش را خارج می‌کند
3. در نهایت، معادل 100 واحد از این کوین به حساب محمد دلار واریز می‌شود. البته سیستم کارمزد این تراکنش را نیز کم می‌کند

یکی از تفاوت‌های اساسی میان USD COIN با تتر (USDT) این است که تولید کنندگان این ارز ملزم به همکاری با موسسات مالی برای حفظ ذخایر مالی خود هستند. علاوه‌بر آن، همه تولیدکنندگان USDC باید موجودی دلار خود را به‌صورت شفاف اعلام کنند.

این موجودی بعدا توسط سازمان گزارش‌گیری مسائل مالی و مالیاتی آمریکا (Grant Thornton LLP) منتشر می‌شود.

مروری بر WHITE PAPER (مقاله سفید) USD کوین

• USDC یک توکن دیجیتالی است که ارزش آن برابر یا بیشتر از یک دلار آمریکا است. برخلاف توکن دلاری ایالات متحده (USDT)، توکن USDC به‌طور بالقوه بیش از یک دلار آمریکا ارزش دارد. زمانی که ICO ما به پایان برسد، مشتریان ما قادر خواهند بود USD COIN را در وبسایت ما بفروشند و در ازای آن، معادل بیت‌کوین یا اتر دریافت کنند.
• این توکن با قرارداد هوشمند ERC20 تنظیم شده و در‌نظر دارد بیشترین سود ترید را در عین کنترل ریسک‌ها فراهم کند.
• تیم USDC تضمین می‌کند که هر توکن در وبسایت ما تا ابد با یک دلار بیت‌کوین یا یک دلار اتر برابری خواهد کرد.
• ما بعد از ICO، توکن USDC را در یکی از پنج صرافی برتر عرضه خواهیم کرد.
• این توکن برای تازه کارهایی طراحی شده که می‌خواهند با امنیت و بدون صرف هزینه‌های بالا، وارد دنیای کریپتوکارنسی شوند.
• مقدار کل توکن‌های در گردش، 100.000.000 عدد خواهد بود و ما تصمیم داریم تعداد 65.000.000 را در ICO خود به فروش برسانیم. تعداد باقی مانده بعد از ICO اعلام خواهد شد. 90٪ تمام توکن‌ها به مدت دو سال فریز خواهد شد و از 10٪ باقی‌مانده برای عملیات‌های طرح توسعه شرکت استفاده خواهد شد.

نحوه استفاده از USD COIN

رمز ارز USD کوین بر بستر بلاک‌چین اتریوم توسعه داده شده، به‌عبارتی یک توکن (ERC 20) محسوب می‌شود. بنابراین می‌تواند روی هر نرم‌افزاری که از ERC20 پشتیبانی می‌کند، استفاده شود.

فرض کنید می‌خواهید USD کوین بخرید یا بالعکس USDC‌های خود را بفروشید و به‌جای آن دلار دریافت کنید. اگر از طریق شرکت CIRCLE اقدام کنید، باید مراحل زیر را انجام دهید:

1. یک حساب کاربری ایجاد کنید؛
2. احراز هویت کنید؛
3. حساب کاربری خود را به یک حساب بانکی قانونی متصل کنید؛

پس از انجام مراحل فوق می‌توانید با پلتفرم CIRCLE چهار کار انجام دهید

• دلار‌های خود را به توکن USDC تبدیل کنید؛
• باز خرید USDC؛
• انتقال USDC به آدرس‌های اتریوم؛
• ذخیره و برداشت USDC از آدرس کیف‌پول اتریوم؛

شرکت CIRCLE هیچ کارمزدی بابت خرید USD کوین و بازپرداخت آن از شما نمی‌گیرد؛ اما برای تراکنش‌های USD COIN در صرافی کوین‌بیس از شما کارمزد (کارمزد شبکه) کسر می‌شود.

لازم به ذکر است که هیچ محدودیتی در تبدیل دلار به توکن وجود ندارد؛ اما این فرآیند ممکن است تا دو روز کاری به‌طول بی‌انجامد. همچنین حداقل مبلغ خرید USDC 100 در‌نظر گرفته شده است و کمتر از آن نمی‌توانید خرید کنید.

موارد استفاده USDC

• به کمک آن می‌توان از نوسانات قیمتی در بازار رمز ارزها در امان ماند؛
• آسان‌تر شدن خرید و فروش‌ها در بازار رمز ارزها؛
• باعث کمرنگ شدن انتقال پول به روش سنتی می‌شود؛
• جلوگیری از افزایش تورم؛
• امکان نقد‌شوندگی بالاتر در مقابل پول‌های فیات؛
• فرآیند انتقال پول را امن‌تر، سریع‌تر و کم‌هزینه‌تر می‌کند؛
• با کمک آن می‌توان برنامه‌ها و بازی‌هایی که بر بستر بلاک‌چین هستند را خریداری کرد؛
• در‌حالی که انتقال مقادیر بالایی از دلار به کشور‌های دور، چند روز زمان می‌برد، می‌توان به کمک این توکن به‌راحتی این کار را انجام داد؛

تفاوت USD COIN با دیگر Stable coin‌‌ها

Stable coin ها با‌توجه به این‌که چه نوع پشتوانه‌ای دارند به ۴ دسته تقسیم می‌شوند.

1. پشتوانه پول فیات

پشتوانه این استیبل‌کوین‌ها پول‌های فیات است. این ‌ارزها به‌صورت متمرکز طراحی شده‌اند؛ مثل:

• Tether (USDT)

• TrueUSD (TUSD)

• Gemini Dollar (GUSD)

• Paxos Standard Token (PAX)

• Gigix Gold (DGX)

• Usd coin (USDC)

2. پشتوانه ارز دیجیتال

پشتوانه این استیبل‌کوین‌ها دیگر پول‌ها فیات مثل دلار نیست، بلکه آن‌ها به وسیله یک رمز ارز پشتیبانی می‌شوند. مثل:

• Makercoin (MKR & DAI)

• Havven (nUSD,HAV)

3. بدون پشتوانه (الگوریتمی)

این استیبل‌کوین‌ها بدون پشتوانه هستند. به‌عبارتی مدلی اقتصادی هستند که می‌خواهند بدون پشتوانه ثبات قیمتی ایجاد کنند مثل:

• Basis

• Kowala

• Fragments

4. ترکیبی یا هیبریدی

این استیبل‌کوین‌ها ترکیبی از دسته‌بندی‌های ذکر شده در بالا هستند مثل:

• پروژه Carbon

USDC 2.0

دارندگان USD کوین و دیگر رمز ارز‌های ERC-20 برای هزینه‌های معاملات (GAS) باید کمیسیون پرداخت کنند؛ برای همین کاربران با نگهداری مقداری اتریوم در کیف‌پول‌های خود، هزینه گس را می‌پرداختند.

 2.0 USDC نسخه جدیدی از این توکن است که در زمینه پرداخت کمیسیون تغییرات اساسی‌ به‌وجود آورده است. 2.0 USDC به کاربران اجازه می دهد تا با واگذاری پرداخت به آدرس دیگری، هزینه‌های GAS را دور بزنند.

به‌عبارت دیگر، این هزینه توسط کیف پول شخص ثالث پرداخت می‌شود و این امکان را می‌دهد که معامله فقط با کیف پول این توکن انجام شود. اگرچه سیستم جدید نمی‌تواند هزینه‌های GAS را از بین ببرد، اما می‌تواند تجربه کاربری بسیار ساده تری را فراهم کند.

در نسخه دوم این توکن بسیاری از کارهای اداری به درون فرآیندهای چند امضایی درون زنجیره‌ای منتقل شدند. این امر احتمال خطاهای خارج از زنجیره را از بین می‌برد و حجم کار دستی را برای مدیریت زنجیره محدود می‌کند.

با قراردادهای چند امضایی به‌عنوان هسته اصلی، کار اداری نیز بسیار امن‌تر از قبل انجام می‌گیرد؛ به‌علاوه، این زنجیره امکان تمرکززدایی بیشتر وظایف اداری را در سراسر شبکه فراهم می‌کند.

قیمت USD COIN 

استیبل‌کوین‌ها قیمت ثابتی دارند، اما منظور از ثبات قیمتی این نیست که قیمتشان تغییر نمی‌کند. برای مثال در نمودار قیمتی USDC که از سایت coinmarketcap گرفته شده، می‌توان نوسانات قیمتی محدودی را مشاهده کرد.

بالاترین قیمتی که این توکن تاکنون ثبت کرده 1.044 دلار و پایین‌ترین قیمت آن تا انتهای جولای سال ۲۰۲۱، قیمت 0.97 دلار بوده است. این اعداد به ما نشان می‌دهند که قیمت همیشه حدود 1 دلار بوده و نوسانات قیمتی بسیار محدود هستند.

از کجا می‌توان USD COIN را خریداری کرد؟

همان‌طور که می‌دانید یکی از بنیان‌گذاران این ارز دیجیتال، صرافی CoinBase است. بنابراین احتمالا اولین انتخاب شما خرید این توکن از این صرافی آمریکایی است. اما با گسترش استفاده از این توکن، صرافی‌های زیادی اقدام به لیست کردن آن کردند.

تعدادی از این صرافی‌ها را برای شما نام می‌بریم:

صرافی بایننس (Binance) 

صرافی پولونیکس (Poloniex) 

صرافی کوین بیس پرو (Coinbase Pro) 

صرافی کوین بیس (Coinbase)

صرافی کوینکس (CoinEx)

صرافی کوین سوپر (Coinsuper)

صرافی OKEx  

صرافی CPDAX 

صرافی هات بیت (Hotbit) 

صرافی کوکوین (Kucoin)

صرافی کوربیت  (Korbit)

صرافی FCoin 

صرافی LATOKEN 

صرافی South Xchange 

صرافی COSS 

صرافی Crex24

صرافی غیرمتمرکز Uniswap 

در صرافی‌های ذکر شده می‌توانید در غالب اوقات با استفاده از جفت‌ ارزهای BTC و USDT، توکن USDC را خریداری کنید.

همچنین در صرافی COINBASE می‌توانید USDC را به دلار و بلعکس تبدیل کنید.

کجا می‌توان USD COIN را ذخیره کرد؟

با محبوب‌تر شدن این توکن روزبه‌روز به کیف‌پول‌هایی که از این توکن پشتیبانی می‌کنند، اضافه می‌شود. همچنین باتوجه به این‌که USDC یک توکن ERC-20 (بلاک‌چین اتریوم) محسوب می‌شود، شما می‌توانید از کیف‌پول‌های مبتنی بر بلاک‌چین اتریوم نیز استفاده کنید.

در جدول زیر می‌توانید چهار کیف‌پول از محبوب‌ترین کیف‌پول‌های موجود در بازار برای نگهداری USD COIN را مشاهده کنید: 

وضعیت فعلی پروژه USD کوین

بازار استیبل‌کوین‌ها روزبه‌روز در حال داغ‌تر شدن است. باوجود پادشاهی تتر در این بازار رقابتی، USDC توانست در مدتی محدود، به یکی از محبوب‌ترین استیبل‌کوین‌های بازار تبدیل شود.

ارزش معالات روزانه این توکن برای اولین‌بار در دسامبر 2019 به 500 میلیون دلار سرمایه، در ژوئیه 2020 یک میلیارد دلار و در نوامبر 2020 به 3 میلیارد دلار سرمایه رسید. در سال 2020 با افزایش تقاضا در DEFI، تقاضا برای این توکن نیز افزایش یافت.

به‌طوری که در زمان نگارش این مقاله (جولای- ۲۰۲۱)، USDC توانسته به رکوردهای زیر دست پیدا کند:

• بیش از 60 شریک تجاری
• حجم معامله‌ای بالغ بر 3 میلیارد دلار در هر روز معاملاتی
• ارزش بازاری حدود 27 میلیارد دلار 
• قرار گرفتن در رتبه هشتم سایت coinmarketcap 
• قرار گرفتن روی چهار بلاک‌چین (Erc-20، Algorand،Solana و Stellar)

شرکت Circle به‌عنوان بنیان‌گذار اصلی این رمز ارز اعلام کرده، که در آینده قصد همکاری بیشتر با بانک‌های بازرگانی را خواهد داشت. برای نمونه نیز می‌توان به همکاری این شرکت با بانک بازرگانی Signature اشاره کرد.

پروژه‌های مشابه USD COIN

• تتر :(USDT): قدیمی‌ترین و محبوب‌ترین استیبل کوین با پشتوانه دلار
•  :TrueUSD (TUSD)یک توکن ERC-20 با پشتوانه دلار روی پلتفرم TrustToken
• :BitEUR (BITEUR)یک استیبل کوین در بلاک چین BitShare است که پشتوانه آن یورو است.
•  :Gemini Dollar (GUSD)یک توکن ERC-20 متصل به دلار است که توسط صرافی Gemini منتشر شده است.
• :Stasis Eurs (EURS)یک استیبل کوین ERC-20 است که به یورو متصل است.
•  :(PAX)یک توکن ERC-20 متصل به دلار است.
•  :Dai (DAI)یک توکن ERC-20 با پشتوانه دلار است.
•  :BitCNY (BITCNY)یک استیبل کوین در بلاک چین BitShare است که پشتوانه آن یوان چین است.
• :nUSD (NUSD)یک استیبل کوین ERC-20 است که بنیاد Havven آن را منتشر کرده است.
• (WSD) White Standard: یک استیبل کوین متصل به دلار برای پرداخت‌های سراسری روی پروتکل استلار.
• (BITUSD) BITUSD: یک استیبل کوین در بلاک چین BitShare است که پشتوانه آن دلار است.

سخن آخر

USD کوین از رمز‌ارزهای محبوب بازار کریپتوکارنسی است. این ارز توانسته نسبت به دیگر استیبل‌کوین‌ها از شفافیت بالاتری بهره‌مند باشد. این استیبل‌کوین به شما اجازه می‌دهد با خیالی آسوده دلار‌های توکنیزه‌شده خود را با امنیت بالا به سایر نقاط جهان انتقال دهید.

البته نباید فراموش کرد که USD COIN رقیب سرسختی به نام تتر (USDT) دارد. و برای تبدیل شدن به برترین استیبل‌کوین بازار هنوز راه درازی در پیش دارد.