معاملات آنلاین

2020-06-11

7 نظر

آیا می‌شود مستقیما از بورس سهام خرید؟

این روزها اخبار زیادی راجع‌به بورس شنیده می‌شود. بیشتر افراد از مزایای آن و سودهای کلانی که می‌شود در این بازار به‌دست آورد حرف می‌زنند. به خصوص که به لطف معاملات آنلاین و غیرحضوری، کار خریدوفروش سهم بسیار آسان است. 

اما باید بگویم این بازار علاوه‌بر سودهای خوبی که می‌تواند به شما بدهد، زیان‌های سنگینی نیز می‌تواند به‌همراه داشته باشد. از الان به شما می‌گویم، اگر تحمل زیان را ندارید وارد این بازار نشوید. در این بازار صبر و حوصله موضوع مهمی است که برای موفقیت در آن باید این دو فاکتور را داشته باشید.

احتمالا همین الان که در حال خواندن این مقاله هستید، یعنی قصد ورود به این بازار را کرده‌اید و علاوه‌بر سودهای جذاب، احتمال کسب زیان را هم بررسی کردید. در این نوشته قصد داریم به شما بگوییم که چطور بدون مراجعه به کارگزاری‌ها بتوانید در این بازار معامله کنید. اما قبل از آن باید بدانید که پیش‌نیازهای ورود به این بازار چیست. سعی بر آن است که به‌طور کوتاه و خلاصه این پروسه را بررسی کنیم و سپس به بررسی معاملات آنلاین بپردازیم.

پیش‌نیازهای ورود به بورس

برای این‌که بتوانید وارد این بازار شوید و امکان معامله در آن را داشته باشید، ابتدا باید در سامانه سجام ثبت‌نام کنید. سپس به‌طور آنلاین (غیر‌حضوری) یا با مراجعه حضوری به یکی از دفاتر پیشخوان دولت، کارگزاری‌ها و یا بانک‌ها فرایند احراز هویت خود را کامل کنید. دقت داشته باشید که برای ثبت‌نام جهت دریافت کد بورسی، کد 10 رقمی که توسط سامانه سجام به شما داده می‌شود را یادداشت کنید.

بعد از تکمیل فرایند احراز هویت خود می‌توانید کد بورسی دریافت کنید. برای انجام معاملات آنلاین به این کد احتیاج دارید. برای دریافت کد بورسی می‌توانید به‌صورت حضوری و یا غیر‌حضوری (آنلاین) به شعب یا سایت کارگزاری‌ها مراجعه کنید. برخی از کارگزاری‌ها از طریق دفاتر پیشخوان خدمات دولت نیز کد بورسی صادر می‌کنند. یعنی شما در دفاتر پیشخوان دولت مشخص می‌کنید که می‌خواهید در کدام یک از کارگزاری‌ها حساب داشته باشید. با مراجعه به برخی از بانک‌ها مثل بانک شهر نیز می‌توان کد بورسی دریافت کرد.

سامانه جامع اطلاعات مشتریان (سجام)

سامانه جامع اطلاعات مشتریان (سجام)

شما همچنین می‌توانید ابتدا در یکی از کارگزاری‌ها ثبت‌نام را انجام داده و در آخر در سامانه سجام ثبت‌نام کنید. اما اگر اول در سامانه سجام ثبت‌نام کنید راه آسان‌تری در پیش خواهید داشت.

راه‌های خرید و فروش سهام در بورس

برای خرید‌ و فروش سهام در بازار، راه‌های متفاوتی وجود دارد که در ادامه به توضیح آن‌ها می‌پردازیم.

  1. مراجعه به کارگزاری و دادن سفارشات به صورت حضوری
  2. تماس با کارگزاری و ارائه سفارش به کارگزاران
  3. ثبت سفارش به صورت اینترنتی (سفارش آفلاین)
  4. خرید و فروش از طریق سامانه معاملات آنلاین یا برخط

در سال‌های گذشته که بورس اوراق بهادار به این صورت شناخته نشده بود. بیشتر افراد برای خرید و فروش سهام به خود کارگزاری مراجعه کرده و سفارش به‌صورت حضوری به کارگزار داده می‌شد و یا از طریق تماس تلفنی از کارگزار درخواست می‌شد که سهمی را بخرد یا بفروشد. اما امروزه با پیشرفت تکنولوژی و گسترش دسترسی افراد به اینترنت، کمتر از این دو روش استفاده می‌شود.

در روش ارسال سفارش به‌صورت اینترنتی (سفارش آفلاین)، سرمایه‌گذاران پس از دریافت نام کاربری و کلمه عبور، می‌توانند با مراجعه به سایت کارگزاری ، سفارشات خود را به‌صورت آفلاین ثبت کنند. زمانی که کارگزار سفارش مشتری را می‌بیند، در اولین زمان ممکن، اقدام به اجرایی کردن سفارش مشتری می‌کند. این روش اغلب برای کسانی مناسب است که در زمان بازار، امکان ارسال سفارش آنلاین را ندارند. اما این روش هم همانند دو روش قبل دارای معایبی است. فرد سفارش‌دهنده ممکن است با توجه به شرایط بازار نظرش نسبت به قیمت خرید یا فروش آن سهم عوض شود.

سیستم معاملات آنلاین (معاملات برخط)

با پیشرفت تکنولوژی و توسعه اینترنت، سامانه‌ی معاملات آنلاین (برخط) راه‌اندازی شد. بنابراین دیگر نیازی نیست که افراد سفارشات خود را به‌طور حضوری و یا تلفنی به کارگزاران تحویل بدهند.

با استفاده از سیستم معاملات آنلاین، شما می‌توانید بدون نیاز به مراجعه به کارگزاری در زمان بازار به راحتی سفارش خرید یا فروش سهمی را ارسال کنید. حتی می‌توانید سفارش‌های خود را قبل از انجام معامله ویرایش و یا حذف کنید. 

برای استفاده از سیستم معاملات آنلاین، تنها به یک گوشی (لپ‌تاپ، تبلت و....) و اینترت پر‌سرعت نیاز دارید. حتی می‌توانید خارج از منزل و یا در محل کار با استفاده از این سیستم، معاملات خود را انجام دهید.

در این روش هر فرد می‌تواند به صفحه کاربری خود در کارگزاری مورد نظر مراجعه کند و در آن صفحه سفارشات خرید و فروش خود را به‌طور آنی ثبت کند. برای انجام این کار می‌توانید ابتدا نام سهام مورد نظر خود را جستجو کنید. سپس اگر قصد خرید داشتید تعداد سهام مورد نظر و قیمت مد‌نظرتان را وارد می‌کنید و بعد گزینه ثبت را می‌زنید. توجه داشته باشید که قیمت سهم را نمی‌توان بیشتر یا کمتر از بازه مجاز که در خود سایت هم نمایش داده می‌شود، انتخاب کنید.

سیستم معاملات آنلاین

سیستم معاملات آنلاین

توجه داشته باشید که قبل از ارسال سفارش خرید، باید حساب کاربری خود را شارژ کنید. برای این کار به قسمت واریز وجه رفته و با انتخاب گزینه‌های مناسب، مبلغ مورد نظر از حساب بانکی شما کم شده و به حساب کارگزاری شما اضافه می‌شود. شما می‌توانید به اندازه موجودی خود در حساب کارگزاری سهم خریداری کنید. حداقل مقدار سفارش 500 هزار تومان است و نمی‌تواند از آن کمتر باشد. 

اگر زمانی به وجه نقد نیاز داشتید می‌توانید سهام خود را فروخته و گزینه برداشت وجه را انتخاب کنید. با توجه به کارگزاری شما وجوه نقد بین 1 تا 3 روز بعد از درخواست وجه به حسابتان واریز خواهد شد.

نحوه ثبت‌نام در کارگزاری‌ها و انواع راه‌های خرید و فروش سهام را بررسی کردیم. اما سوالی که ممکن است برایتان پیش بیاید، این است که کارگزاری چیست و چه نقشی را ایفا می‌کند؟

کارگزاری چیست؟

در مقاله آشنایی با نهادهای مالی به معرفی انواع نهادهای مالی و سرمایه سرمایه‌گذاری پرداختیم. گفتیم که کارگزاری‌ها از جمله نهادهای مالی هستند که انجام معاملات در بازارهای مالی را تسهیل می‌کنند. کارگزاری‌ها خدمات مختلفی نظیر سبدگردانی، مشاوره در زمینه سرمایه‌گذاری و مدیریت نقدینگی، آموزش سهامداران و آشنا کردن آن‌ها با قوانین و مقررات بازار سرمایه و...را به افراد ارائه می‌دهند.

اما مهم‌ترین نقش این نهاد، برقراری ارتباط بین خریداران و فروشندگان اوراق بهادار است. افراد در صورت داشتن شرایط لازم می‌توانند بعد از دریافت کد بورسی خود معاملات آنلاین انجام دهند.

کارگزاران به‌ازای برقراری ارتباط و ممکن کردن معاملات، مبلغی را به‌عنوان کارمزد از حسابی که هر فرد از طریق آن به کارگزاری وصل است، از مشتریان که همان معامله‌گران هستند، دریافت می‌کنند.

آیا می‌توان بدون عضویت در یک کارگزاری در بورس معاملات آنلاین داشت؟

در پاسخ به این سوال می‌توان گفت خیر، ما نمی‌توانیم بدون عضویت در یک کارگزاری معاملات آنلاین انجام دهیم حتی نمی‌توانیم یه‌صورت حضوری یا در دفترخانه سهمی را معامله کنیم.

برای انجام این‌کار احتیاج به مراجعه به کارگزاری‌ها داریم. به‌طور کلی کارگزاراران به عنوان نماینده‌ی حقوقی سرمایه‌گذاران در معاملات بوده و افراد بدون کارگزاری، قادر به انجام معامله نیستند.

کارگزاران به‌عنوان نماینده‌ی حقوقی سرمایه‌گذاران در معاملات بوده و افراد بدون کارگزاری، قادر به انجام معامله نیستند.

آیا می‌توان در چند کارگزاری با یک کد بورسی ثبت‌نام کرد؟

در پاسخ به این سوال می‌توان جوابی مثبت داد. بله شما می‌توانید در هر تعداد کارگزاری‌ای که تمایل داشتید با یک کد بورسی ثبت‌نام کنید و دست به خرید و فروش بزنید.

اما استفاده از چند کارگزاری جهت انجام معاملات آنلاین یا آفلاین می‌تواند مشکلاتی در زمینه مدیریت سهم‌های شما ایجاد کند. برای مثال شما هم می‌توانید در کارگزاری فارابی ثبت‌نام کنید و هم در کارگزاری آگاه. اما سهم‌هایی که از طریق کارگزاری فارابی خریداری کردید، در پنل کارگزاری آگاه نشان داده نمی‌شود و برعکس. یعنی هر سهمی که دارید تنها در صفحه کارگزاری که سهم را از طریق آن خریداری کردید، دیده می‌شود.

انتخاب بهترین کارگزاری

انتخاب بهترین کارگزاری

ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب

  1. داشتن سیستم معاملاتی بهینه یکی از مهم‌ترین ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب است. کارگزاری‌هایی که متناسب با تغییرات بازار فورا اطلاعاتشان تغییر پیدا می‌کند و سیستم معاملاتیشان قطعی ندارد بهترین گزینه برای انتخاب کارگزاری هستند. اگر کارگزاری سیستم معاملاتی کند و ضعیفی داشته باشد، ممکن است سرمایه‌گذاران نتوانند به‌موقع جهت خرید یا فروش یک سهم اقدام کنند و فرصت‌های طلایی از دستشان برود.
  2. پاسخگویی دقیق و مناسب، از دیگر ویژگی‌های یک کارگزاری مناسب جهت سرمایه‌گذاری است. یک کارگزاری مناسب باید همیشه در دسترس باشند و رفتاری مناسب با مشتریان خود داشته باشند.
  3. برخی از کارگزاری‌ها خدمات متنوعی به مشتریان خود می‌دهند. ارائه مشاوره و راهنمایی درست به سرمایه‌گذاران، انجام خدماتی نظیر سبد‌گردانی، داشتن صندوق‌های سرمایه‌گذاری مناسب و... از ویژگی‌های یک کارگزاری مناسب است.
  4. ارائه اعتبار معاملاتی به مشتریانی که با سرمایه‌های کلان، در کارگزاری فعالیت می‌کنند.
  5. دریافت کارمزد مناسب از مشتریان جهت انجام معاملاتشان می‌تواند یک ویژگی رقابتی مناسب برای یک شرکت کارگزاری باشد.

بنابراین به تمامی افرادی که قصد ورود به بورس را دارند توصیه می‌شود که قبل از ثبت‌نام در یک کارگزاری آن را از جنبه‌های مختلف مورد بررسی قرار دهند.

کارگزار ناظر کیست؟

کارگزاری که شما به‌واسطه آن خرید و فروش می‌کنید و معاملات خود را انجام می‌دهید به‌عنوان کارگزار ناظر شناخته می‌شود. اگر شما بوسیله کارگزاری فارابی معاملات خود را انجام می‌دهید، پس کارگزار ناظر شما، کارگزاری فارابی است.

حال سوالی که ممکن است بوجود آید، این است که اگر ما در چند کارگزاری حساب داشته باشیم، چگونه می‌توان همه آن‌ها را در یک پنل یا صفحه معاملاتی شخصی مشاهده کرد؟

یکی از کارهایی که می‌توان انجام داد، این است که سهم‌های موجود در چند کارگزاری را از طریق معاملات آنلاین بفروشیم و بعد از برداشت وجه خود از حساب آن کارگزاری، تمامی وجوه را به کارگزاری منتخب، منتقل کنیم. اما مشکلی که در این روش می‌تواند ایجاد شود این است که، ممکن است شما سهامی ارزنده را از طریق کارگزاری که خدمات مناسبی ارائه نمی‌دهد خریداری کرده باشید. اگر این سهم را الان بفروشید و دیگر فرصت ورود به آن در این قیمت‌ها را نداشته باشید، از این طریق زیان‌هایی به شما وارد شود. پس بهتر است اگر سهمی بسیار خوب و برای بلندمدت خریداری کرده‌اید هرگز از این روش استفاده نکنید. کلا بهتر است از این روش استفاده نکنید. در ادامه روشی بهتر به شما معرفی می‌کنیم.

نحوه تغییر کارگزار ناظر

در گام نخست شما می‌توانید با داشتن مدارک کافی مثل اصل و کپی شناسنامه و...، به‌طور مستقیم به شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه مراجعه کرده و درخواست تغییر کارگزار دهید.

در رابطه با تغییر ناظر، دقت داشته باشید که اگر در سامانه سجام عضویت داشته باشید، می‌توانید از طریق سامانه پرینت برگه سهم را گرفته و به همراه فرم امضا شده تغییر ناظر، مدارک را از طریق ایمیل یا فکس برای کارگزاری مورد نظر خود ارسال کنید.

روشی ساده برای تعویض کارگزار ناظر از طریق پنل مشتریان کارگزاری‌ها است. فرض کنید شما می‌خواهید کارگزار ناظر خود را عوض کنید. وارد صفحه کاربری (پنل معاملاتی) خود شوید، این کار را می‌توانید از طریق مراجعه به سایت کارگزاری و یا با استفاده از اپلیکیشن‌های مربوط به کارگزاری انجام دهید. پس از ورود به صفحه خود در قسمتی از صفحه گزینه تغییر کارگزار ناظر را می‌توانید انتخاب کنید و از این طریق ناظر سهام خود را تغییر دهید.

نظرات ارزشمند شما

لطفا اگر این مقاله برایتان مفید بود و یا نظری درباره آن داشتید، حتما در انتهای همین صفحه، نظر خود را برای من ثبت بفرمایید.


فائزه حیدری

درباره نویسنده مقاله :

سلام ، فائزه حیدری هستم

مقالات پیشنهادی مرتبط


پول ماهیت عجیبی دارد. اخلاق آدم‌ها را عوض می‌کند. رئیس‌جمهور تعیین می‌کند. شما را به

__CONFIG_colors_palette__{"active_palette":0,"config":{"colors":{"4ff41":{"name":"Main Accent","parent":-1},"ff2da":{"name":"Accent Tone","parent":"4ff41","lock":{"saturation":0,"lightness":0}}},"gradients":[]},"palettes":[{"name":"Default Palette","value":{"colors":{"4ff41":{"val":"rgba(19, 112, 238, 0.88)"},"ff2da":{"val":"rgb(82, 183, 255)","hsl_parent_dependency":{"h":205,"l":0.66,"s":1.01}}},"gradients":[]},"original":{"colors":{"4ff41":{"val":"rgb(19, 114, 211)","hsl":{"h":210,"s":0.83,"l":0.45}},"ff2da":{"val":"rgb(62, 183, 252)","hsl_parent_dependency":{"h":201,"s":0.96,"l":0.61}}},"gradients":[]}}]}__CONFIG_colors_palette__
ادامه مطلب

شاید شما هم اصطلاح رنج مثبت را شنیده باشید. فرض کنید بازار امروز منفی است

__CONFIG_colors_palette__{"active_palette":0,"config":{"colors":{"4ff41":{"name":"Main Accent","parent":-1},"ff2da":{"name":"Accent Tone","parent":"4ff41","lock":{"saturation":0,"lightness":0}}},"gradients":[]},"palettes":[{"name":"Default Palette","value":{"colors":{"4ff41":{"val":"rgba(19, 112, 238, 0.88)"},"ff2da":{"val":"rgb(82, 183, 255)","hsl_parent_dependency":{"h":205,"l":0.66,"s":1.01}}},"gradients":[]},"original":{"colors":{"4ff41":{"val":"rgb(19, 114, 211)","hsl":{"h":210,"s":0.83,"l":0.45}},"ff2da":{"val":"rgb(62, 183, 252)","hsl_parent_dependency":{"h":201,"s":0.96,"l":0.61}}},"gradients":[]}}]}__CONFIG_colors_palette__
ادامه مطلب

فیلترنویسی در بورس و کاربرد آن چیست؟ در این ویدیو و مقاله به این موضوع

__CONFIG_colors_palette__{"active_palette":0,"config":{"colors":{"4ff41":{"name":"Main Accent","parent":-1},"ff2da":{"name":"Accent Tone","parent":"4ff41","lock":{"saturation":0,"lightness":0}}},"gradients":[]},"palettes":[{"name":"Default Palette","value":{"colors":{"4ff41":{"val":"rgba(19, 112, 238, 0.88)"},"ff2da":{"val":"rgb(82, 183, 255)","hsl_parent_dependency":{"h":205,"l":0.66,"s":1.01}}},"gradients":[]},"original":{"colors":{"4ff41":{"val":"rgb(19, 114, 211)","hsl":{"h":210,"s":0.83,"l":0.45}},"ff2da":{"val":"rgb(62, 183, 252)","hsl_parent_dependency":{"h":201,"s":0.96,"l":0.61}}},"gradients":[]}}]}__CONFIG_colors_palette__
ادامه مطلب

دیده‌بان بازارهای جهانی 29 نوامبر 2020 بازارهای جهانی سهام شاخص‌های اصلی بازار سهام در کشورهای

__CONFIG_colors_palette__{"active_palette":0,"config":{"colors":{"4ff41":{"name":"Main Accent","parent":-1},"ff2da":{"name":"Accent Tone","parent":"4ff41","lock":{"saturation":0,"lightness":0}}},"gradients":[]},"palettes":[{"name":"Default Palette","value":{"colors":{"4ff41":{"val":"rgba(19, 112, 238, 0.88)"},"ff2da":{"val":"rgb(82, 183, 255)","hsl_parent_dependency":{"h":205,"l":0.66,"s":1.01}}},"gradients":[]},"original":{"colors":{"4ff41":{"val":"rgb(19, 114, 211)","hsl":{"h":210,"s":0.83,"l":0.45}},"ff2da":{"val":"rgb(62, 183, 252)","hsl_parent_dependency":{"h":201,"s":0.96,"l":0.61}}},"gradients":[]}}]}__CONFIG_colors_palette__
ادامه مطلب

کیف پول تراست والت (Trust wallet) یکی از کیف پول‌های ساده و پرکاربرد برای مدیریت

__CONFIG_colors_palette__{"active_palette":0,"config":{"colors":{"4ff41":{"name":"Main Accent","parent":-1},"ff2da":{"name":"Accent Tone","parent":"4ff41","lock":{"saturation":0,"lightness":0}}},"gradients":[]},"palettes":[{"name":"Default Palette","value":{"colors":{"4ff41":{"val":"rgba(19, 112, 238, 0.88)"},"ff2da":{"val":"rgb(82, 183, 255)","hsl_parent_dependency":{"h":205,"l":0.66,"s":1.01}}},"gradients":[]},"original":{"colors":{"4ff41":{"val":"rgb(19, 114, 211)","hsl":{"h":210,"s":0.83,"l":0.45}},"ff2da":{"val":"rgb(62, 183, 252)","hsl_parent_dependency":{"h":201,"s":0.96,"l":0.61}}},"gradients":[]}}]}__CONFIG_colors_palette__
ادامه مطلب

اقتصاد کلان بی‌تردید یکی از مهم‌ترین شاخصه‌های تحلیل بنیادی است. هیچ‌کس نمی‌تواند تحلیلگر بازارهای مالی

__CONFIG_colors_palette__{"active_palette":0,"config":{"colors":{"4ff41":{"name":"Main Accent","parent":-1},"ff2da":{"name":"Accent Tone","parent":"4ff41","lock":{"saturation":0,"lightness":0}}},"gradients":[]},"palettes":[{"name":"Default Palette","value":{"colors":{"4ff41":{"val":"rgba(19, 112, 238, 0.88)"},"ff2da":{"val":"rgb(82, 183, 255)","hsl_parent_dependency":{"h":205,"l":0.66,"s":1.01}}},"gradients":[]},"original":{"colors":{"4ff41":{"val":"rgb(19, 114, 211)","hsl":{"h":210,"s":0.83,"l":0.45}},"ff2da":{"val":"rgb(62, 183, 252)","hsl_parent_dependency":{"h":201,"s":0.96,"l":0.61}}},"gradients":[]}}]}__CONFIG_colors_palette__
ادامه مطلب
  • بهرام قربانی گفت:

    با تشکر از اطلاعات مفیدی که در اختیار خوانندگان گذاشتید

  • سلام اگر هم زمان در چند کارگزاری ثبت نام کرده باشیم در هر کارگزاری می توان عرضه اولیه خریداری کرد

    • سلام، خیر با هر کد بورسی تنها می‌شود یک‌بار هر عرضه اولیه را خریداری کرد. مثلا شما نمی‌توانید با یک کد بورسی یک بار از طریق کارگزاری فارابی خریداری کنید و یک بار از طریق کارگزاری آگاه

  • خیبر رضویان گفت:

    خیلی عالی ممنون

  • واقعا جای تاسف داره که نمیشه به طور مستقیم سهام خرید و فروش کرد
    این خیلی احمقانه است
    مردم مجبورند به یه مشت مفتخور بی مصرف به اسم کارگزاری کارمزد بدن تا یک کار خیلی ساده رو انجام بدن

    حرومشون باشه هرچی میگیرن

  • حالم از هرچی کارگزاریه بهم میخوره

  • {"email":"Email address invalid","url":"Website address invalid","required":"Required field missing"}

    دوره‌های حرفه‌ای آموزش سرمایه‌گذاری در بورس را آغاز کنید...

    >