بیمه کردن سبد سهام!
بیمه سهام یکی از اقداماتی است که می‌تواند منجر به مدیریت ریسک و سرمایه افراد شود و از این رو صندوق تثبیت بازار سرمایه با انتشار اوراق تبعی "سهام یار" به بیمه سبد سهام افراد می‌پردازد.
برای همه فعالان بازار سرمایه به ویژه افرادی که به دید سرمایه‌گذاری وارد بورس می‌شوند، مدیریت ریسک و خروج از اضطراب و نگرانی در برابر ریزش‌ها نوسانات بازار بورس یکی از دغدغه‌های عموم است.
بیمه کردن سبد سهام در بازارهای مالی دنیا یکی از راهکارها برای جلوگیری از ضرر سرمایه‌گذاران خرد است و از این رو در بازار بورس ایران نیز طرح سهام یار برای رونق بخشی و آرامش خاطر دادن به این گروه از سهامداران ارائه شده است.
در طرح سهام یار که از تاریخ 21 تا 02 آذر 1401 در بازار بورس اجرا می‌شود، افراد می‌توانند با خرید نماد "سهام یار"، سبد سرمایه خود را بیمه کنند.
شرایط استفاده از طرح سهام یار
طرح سهام یار برای همه گروه‌های سرمایه‌گذاری و معامله‌گر مناسب نیست و از این رو باید شرایط آن را مطالعه کنید و سپس اقدام به خرید آن کنید تا دچار اشتباه نشوید و در طول سالی که سبد سهام شما بیمه شده است، از پوشش سهام یار خارج نشوید.
بیشتر بخوانید:
- سبد سرمایه شما در تاریخ ۰۴ آبان 1401 باید کمتر از 100 میلیون تومان ارزش داشته باشد. در صورتی که بالاتر از این مقدار باشد، مشمول استفاده از طرح سهام یار نمی‌شوید.
- بیمه سهام تنها به سهامی تعلق می‌گیرد که در تاریخ ۰۴ آبان در پورتفوی شما قرار داشته و از این رو اگر پس از آن خرید جدیدی داشته باشید، آن سهم شامل طرح سهام یار نمی‌شود.
- پس از بیمه کردن سهام در طرح سهام یار حداقل باید سهام پایه سبد خود که مشمول بیمه شده را به مدت یک سال نگهداری کنید. در صورتی که همه سبد سهام خود را بفروشید یا بخشی از آن را به فروش برسانید، از طرح بیمه خارج می‌شوید.
- بیمه سهام به سهام ثبت شده قابل معامله (بدون لحاظ سهام جایزه ثبت نشده، حق تقدم سهام، سهام توثیق و سهام توقیف) در بازارهای بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران تعلق می‌گیرد.
- ارزش پایه سبد هر شخص بر اساس روز 4 آبان 1401 محاسبه و مشمول بیمه می‌شود.
- بیمه سهام قابل انتقال به دیگران نیست.
- با بیمه سبد سهام، دولت تعهد دارد که اختلاف سبد شما به اندازه 1.2 برابر سبد (20 درصد بالاتر از ارزش فعلی) را در تاریخ یک ساله به حساب شما واریز کند. این در صورتی است که بازار نزولی باشد و اگر بازار صعودی شود و ارزش سهام شما بالاتر از 1.2 ارزش فعلی آن باشد، مبلغی به حساب شما واریز نمی‌شود.
- پرداخت‌های صندوق تثبیت بازار سرمایه از طریق حساب بانکی ثبت شده در سامانه سجام پرداخت می‌شود.
آموزش بورس از صفر
دوره رایگان بورس از صفر به زبان ساده.
قبل از اینکه ضرر کنید آموزش ببینید
نحوه محاسبه بیمه سهام
برای اینکه بتوانیم واضح‌تر مبلغ پرداختی را توضیح دهیم یک مثال می‌زنیم:
فرض کنید شما در تاریخ 4 آبان ماه 1401 در سبد سهام خود صد هزار برگه سهم به ارزش 50 میلیون تومان از سه نماد مختلف شرکت‌های بورسی داشته‌اید و آن را بیمه می‌کنید.
شما در طول یک سال هیچ فروشی از این صد هزار برگه سهم انجام نمی‌دهید و بعد از یک سال ارزش سبد شما به 40 میلیون تومان کاهش می‌یابد.
در اینجا دولت موظف است تا به اندازه 20 درصد بالاتر از سبد سهام پایه (۵۰ میلیون تومان) شما را پرداخت کند. یعنی باید به شما 20 میلیون تومان پرداخت کند تا ارزش سبد شما طبق بیمه در سال 1402 به اندازه 1.2 افزایش یابد.
بیشتر بخوانید:
در نظر داشته باشید ارزش سبد سهام پایه شما بر اساس ارزشی که در تاریخ ۴ آبان ۱۴۰۱ دارد محاسبه و ۲۰درصد سود به آن تعلق می‌گیرد.
حالا اگر ارزش سبد سهام شما در سال 1402 به 60 میلیون تومان یا بالاتر رسید، دولت هیچ وظیفه‌ای در قبال شما ندارد و مبلغ تسویه حساب صفر می‌شود.
سوالات متداول سهام یار
هر طرحی که اجرا می‌شود در ابتدا با ابهاماتی رو به رو است و از این رو نیاز است تا به زودی همه ابعاد آن روشن شود. در ادامه سوالات متداولی که در زمینه سهام یار مطرح است را با هم بررسی می‌کنیم و به آنها پاسخ می‌دهیم.
در حال حاضر تا 2 آذر ۱۴۰۱ مهلت دارید یک سهم از اوراق سهام یار را خریداری کنید. در صورت باز شدن دوباره‌ی سهم اطلاع رسانی خواهد شد.
بله، این سهم‌ها نیز مشمول بیمه سهام می‌شوند.
خیر، فقط سهام بازار بورس و فرابورس مشمول می‌شوند.
کافی است بخشی یا همه سبد را در بازار بفروشید. به این ترتیب، قرارداد بیمه سهام شما لغو می‌شود.
شرکت فناوری بورس تهران مسئول ارزیابی و محاسبه میزان تسویه نقدی است.
برای بیمه پورتفو کافی است فقط یک عدد سهام یار خریداری کنید. فرقی ندارد که چه تعداد سهم و از چند شرکت بورسی در سبد خود داشته باشید؛ فقط با یک عدد اوراق تبعی سهام یار، سبد شما بیمه می‌شود.
فقط در یک کارگزاری یک سهم از اوراق سهام یار خریداری کنید تمام سهم‌های شما در همه‌ی کارگزاری‌ها تحت پوشش قرار می‌گیرد.
حتماً مقدار سهامی که بیمه شده است را یادداشت کنید و از آنها سهمی نفروشید چون بیمه شما لغو می‌گردد. در غیر این صورت می‌توانید در روزهای بعدی سهام خرید و فروش کنید. این‌گونه سبد پایه شما بیمه شده است و بقیه پورتفو را می‌توانید به خرید و فروش اختصاص دهید.
در صورتی که نوع آزاد سازی سهام عدالت شما بصورت غیر مستقیم باشد این طرح حمایتی شامل سهام عدالت نیز خواهد شد.
نحوه خرید سهام یار
برای خرید سهام یار وارد پلتفرم کارگزاری خود می‌شوید و سپس نماد "سهام یار" را جستجو می‌کنید. البته قبل از آن ممکن است کارگزاری از شما بخواهد که بیانیه "ریسک اوراق اختیار فروش تبعی" را تایید کنید.
برای این کار نیز کافی است به بخش توافقنامه‌های کارگزاری بروید و آن را امضا کنید.
توجه کنید که هنگام خرید نماد "سهام یار" تنها باید 1 عدد سهام به ارزش 1 ریال خرید کنید.
جمع‌بندی بیمه کردن سهام
اگر سهامداری هستید که به دنبال نگهداری سهم خود در یک سال آینده هستید و شرایط بیمه کردن سهام را دارید، سهام یار یک فرصت برای پوشش ریسک شما می‌تواند باشد.
بیشتر بخوانید:
در همه بازارهای بین‌المللی بحث بیمه سهام و پوشش ریسک همواره مطرح است و از دلایل اعتماد مردم به بازارها نیز همین پوشش‌های بیمه‌ای است. بنابراین، ورود نماد سهام یار و مبحث بیمه کردن سبد سرمایه می‌تواند موجب اعتماد بیشتر به بازار بورس شود.
سلام
یک کارگزی به صورت اتوماتیک برای من ۱ عدد سهامیار خریده و الان متوجه موضوع شدم.خرید و فروش هم انجام دادم و سبدم هم بالای۱۰۰ میلیون هست.
میتوان از کارگزاری شکایت کرد؟
مشکلی ایجادنمیکنه تو سر رسید برای سهام های من؟
امکان لغوی نداره؟
با سلام و احترام.
به دلیل اینکه سرمایه‌ی شما بیش از ۱۰۰ میلیون هست و سهام‌های خود را خرید فروش کرده‌اید طرح سهامیار شامل سبد سهام شما نمی‌شود و از ابتدا باطل بوده است. مشکلی هم در سبد سهام و سر رسید آنها ایجاد نمی‌کند.
سلام من دوعددسهام یار خریدم والان باید چی کار کنم و هر دو ثبت شده است
با سلام و احترام.
امکان خرید دو سهم از ارواق سهام یار وجود ندارد. احتمالا یکی از سفارشات با خطا رو به رو شده و انجام نشده است. برای بررسی دقیق‌تر و بروز رسانی نماد‌های نمایش داده شده در پورتفو می‌توانید با پشتیبانی کارگزاری خود تماس بگیرید تا این مشکل را برای شما پیگیری کنند.
سلام
برای من هم همین اتفاق افتاد
سفارش ثبت نشد،دوباره زدم ولی هر دو بار خرید انجام شد و الآن دو سهم سهامیار در پرتفو دارم
سلام سهامی که در سال ۹۹ خریدم ۲۲ میلیون الان شده ۵ میلیون الان ۲۲ میلیون مشمول بیمه هیت یا ۵ میلیونی که مانده؟!
سلام و وقت بخیر.
۵ میلیون مانده شامل این طرح خواهد شد. این طرح ضرر‌های شما را که قبل از ۴ آبان ۱۴۰۱ ایجاد شده پوشش نمی‌دهد.
سلام سهام باید فقط در همون 4 آبان خریداری بشه یا هرزمانی ک بخریم سبد سهامی ما بیمه میشه؟
با سلام و احترام.
سهام‌هایی که تا ۴ آبان یا قبل از آن خریداری کرده‌اید شامل طرح سهام یار می‌شود. سهام‌هایی که بعد از این تاریخ به سبد شما اضافه شود در حال حاضر شامل بیمه نخواهد شد.
به چه دردی میخوره این طرح. فرض کنید شما یه سبدی دارید، ۱۱ماه هم دست نزنی، ماه آخر به هردلیل مجبور باشی یه مبلغ برداری کلا به اصطلاح بیمه باطل میشه. بعد هم منطقی نیست کلا یکسال هیچ سهمتو دست نزنی.
خب همون پولو بذاری بانک هم همون ۲۰٪میده
سلام باپولی که درسبد داریم میشه سهام خرید یانه درصورتی که سهام یار خریده باشیم
با سلام و احترام.
اگر منظور شما اعتیار مالی آزادی هست که در کیف پول کارگزاری دارید، بله می‌توانید خرید سهام انجام دهید و مشکلی با بیمه سهام ندارد.
ممنون از پاسخگویی شماست ملاک فقط تعداد سهام است
فروش حق تقدم هم باعث ابطال بیمه می شود
سلام و وقت بخیر.
خیر فروش حق تقدم باعث ابطال بیمه نمی‌شود.
سلام
آیا سهام عدالت که مستقیم شده هم میشه بیمه سهام یار کرد ؟
با سلام و احترام.
خیر. فقط سهام عدالت با روش آزاد سازی غیر مستقیم شامل بیمه می شود.
باسلام من ۲ بار سهام یار را خرید زده ام و هردوبار تایید شده ومبلغ ۱ ریال از حسابم کسر شده وتایید شده ، مشکلی پیش نمیاد ، چیکار کنم لطفا پاسخ بدهید؟
سلام و وقت بخیر. بار دوم احتمالا با خطا مواجه شده ایدو خرید انجام نشده. اگر در سبد شما فقط یک سهم از اوراق سهام یار وجود دارد خرید شما به درستی انجام شده. در صورت وجود مغایرت لطفا به پشتیبانی کارگزاری خود اطلاع دهید تا شما را راهنمایی کنند.
سلام سهام یاربرای سهام عدالت هست؟
سلام و وقت بخیر
در صورتی که آزاد سازی شما از نوع غیر مستقیم باشد طرح سهام یار شامل سهام عدالت شما می‌شود.
الان من یادم رفته واسه مادرم بخرم باید چ کنم
با سلام و احترام.
باید منتظر بمونید اگر دوباره این اوراق عرضه شد خریداری کنید. در حال حاضر مهلت خرید و ثبت نام به پابان رسیده.