سهام یار چیست؟

تاریخ بروز رسانی: 1401/10/29

سهام یار چیست؟


بیمه کردن سبد سهام!

بیمه سهام یکی از اقداماتی است که می‌تواند منجر به مدیریت ریسک و سرمایه افراد شود و از این رو صندوق تثبیت بازار سرمایه با انتشار اوراق تبعی "سهام یار" به بیمه سبد سهام افراد می‌پردازد.

برای همه فعالان بازار سرمایه به ویژه افرادی که به دید سرمایه‌گذاری وارد بورس می‌شوند، مدیریت ریسک و خروج از اضطراب و نگرانی در برابر ریزش‌ها نوسانات بازار بورس یکی از دغدغه‌های عموم است.

بیمه کردن سبد سهام در بازارهای مالی دنیا یکی از راهکارها برای جلوگیری از ضرر سرمایه‌گذاران خرد است و از این رو در بازار بورس ایران نیز طرح سهام یار برای رونق بخشی و آرامش خاطر دادن به این گروه از سهامداران ارائه شده است.


در این مقاله می خوانید

در طرح سهام یار که از تاریخ 21 تا 02 آذر 1401 در بازار بورس اجرا می‌شود، افراد می‌توانند با خرید نماد "سهام یار"، سبد سرمایه خود را بیمه کنند.

سهام یار در تابلوی بورس

شرایط استفاده از طرح سهام یار

طرح سهام یار برای همه گروه‌های سرمایه‌گذاری و معامله‌گر مناسب نیست و از این رو باید شرایط آن را مطالعه کنید و سپس اقدام به خرید آن کنید تا دچار اشتباه نشوید و در طول سالی که سبد سهام شما بیمه شده است، از پوشش سهام یار خارج نشوید.

  1. سبد سرمایه شما در تاریخ ۰۴ آبان 1401 باید کمتر از 100 میلیون تومان ارزش داشته باشد. در صورتی که بالاتر از این مقدار باشد، مشمول استفاده از طرح سهام یار نمی‌شوید.
  2. بیمه سهام تنها به سهامی تعلق می‌گیرد که در تاریخ ۰۴ آبان در پورتفوی شما قرار داشته و از این رو اگر پس از آن خرید جدیدی داشته باشید، آن سهم شامل طرح سهام یار نمی‌شود.
  3. پس از بیمه کردن سهام در طرح سهام یار حداقل باید سهام پایه سبد خود که مشمول بیمه شده را به مدت یک سال نگهداری کنید. در صورتی که همه سبد سهام خود را بفروشید یا بخشی از آن را به فروش برسانید، از طرح بیمه خارج می‌شوید.
  4. بیمه سهام به سهام ثبت شده قابل معامله (بدون لحاظ سهام جایزه ثبت نشده، حق تقدم سهام، سهام توثیق و سهام توقیف) در بازارهای بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران تعلق می‌گیرد.
  5. ارزش پایه سبد هر شخص بر اساس روز 4 آبان 1401 محاسبه و مشمول بیمه می‌شود.
  6. بیمه سهام قابل انتقال به دیگران نیست.
  7. با بیمه سبد سهام، دولت تعهد دارد که اختلاف سبد شما به اندازه 1.2 برابر سبد (20 درصد بالاتر از ارزش فعلی) را در تاریخ یک ساله به حساب شما واریز کند. این در صورتی است که بازار نزولی باشد و اگر بازار صعودی شود و ارزش سهام شما بالاتر از 1.2 ارزش فعلی آن باشد، مبلغی به حساب شما واریز نمی‌شود.
  8. پرداخت‌های صندوق تثبیت بازار سرمایه از طریق حساب بانکی ثبت شده در سامانه سجام پرداخت می‌شود.

آموزش بورس از صفر

دوره رایگان بورس از صفر به زبان ساده.

قبل از اینکه ضرر کنید آموزش ببینید

نحوه محاسبه بیمه سهام

بیمه کردن سهام

برای اینکه بتوانیم واضح‌تر مبلغ پرداختی را توضیح دهیم یک مثال می‌زنیم:

فرض کنید شما در تاریخ 4 آبان ماه 1401 در سبد سهام خود صد هزار برگه سهم به ارزش 50 میلیون تومان از سه نماد مختلف شرکت‌های بورسی داشته‌اید و آن را بیمه می‌کنید.

شما در طول یک سال هیچ فروشی از این صد هزار برگه سهم انجام نمی‌دهید و بعد از یک سال ارزش سبد شما به 40 میلیون تومان کاهش می‌یابد.

در اینجا دولت موظف است تا به اندازه 20 درصد بالاتر از سبد سهام پایه (۵۰ میلیون تومان) شما را پرداخت کند. یعنی باید به شما 20 میلیون تومان پرداخت کند تا ارزش سبد شما طبق بیمه در سال 1402 به اندازه 1.2 افزایش یابد.

در نظر داشته باشید ارزش سبد سهام پایه شما بر اساس ارزشی که در تاریخ ۴ آبان ۱۴۰۱ دارد محاسبه و ۲۰درصد سود به آن تعلق می‌گیرد.

حالا اگر ارزش سبد سهام شما در سال 1402 به 60 میلیون تومان یا بالاتر رسید، دولت هیچ وظیفه‌ای در قبال شما ندارد و مبلغ تسویه حساب صفر می‌شود.

سوالات متداول سهام یار

هر طرحی که اجرا می‌شود در ابتدا با ابهاماتی رو به رو است و از این رو نیاز است تا به زودی همه ابعاد آن روشن شود. در ادامه سوالات متداولی که در زمینه سهام یار مطرح است را با هم بررسی می‌کنیم و به آن‌ها پاسخ می‌دهیم.

مهلت خرید اوراق سهام یار تا چه زمانی هست؟

در حال حاضر تا 2 آذر ۱۴۰۱ مهلت دارید یک سهم از اوراق سهام یار را خریداری کنید. در صورت باز شدن دوباره‌ی سهم اطلاع رسانی خواهد شد.

آیا سهامی که با اعتبار کارگزاری خریداری شده است نیز مشمول بیمه می‌شود؟

بله، این سهم‌ها نیز مشمول بیمه سهام می‌شوند.

آیا سهام بازار پایه مشمول بیمه سهام می‌شوند؟

خیر، فقط سهام بازار بورس و فرابورس مشمول می‌شوند.

شرایط لغو بیمه سهام چیست؟

کافی است بخشی یا همه سبد را در بازار بفروشید. به این ترتیب، قرارداد بیمه سهام شما لغو می‌شود.

متولی ارزیابی و محاسبه مبلغی که سال آینده به حساب سهامدار بر اساس سهام یار واریز می‌شود، کدام نهاد است؟

شرکت فناوری بورس تهران مسئول ارزیابی و محاسبه میزان تسویه نقدی است.

چه تعداد سهام یار بخریم؟

برای بیمه پورتفو کافی است فقط یک عدد سهام یار خریداری کنید. فرقی ندارد که چه تعداد سهم و از چند شرکت بورسی در سبد خود داشته باشید؛ فقط با یک عدد اوراق تبعی سهام یار، سبد شما بیمه می‌شود.

اگر در چند کارگزاری سهام داشته باشم چطور سهام یار بخرم؟

فقط در یک کارگزاری یک سهم از اوراق سهام یار خریداری کنید تمام سهم‌های شما در همه‌ی کارگزاری‌ها تحت پوشش قرار می‌گیرد.

بعد از بیمه چگونه خرید و فروش سهام کنیم؟

حتماً مقدار سهامی که بیمه شده است را یادداشت کنید و از آن‌ها سهمی نفروشید چون بیمه شما لغو می‌گردد. در غیر این صورت می‌توانید در روزهای بعدی سهام خرید و فروش کنید. این‌گونه سبد پایه شما بیمه شده است و بقیه پورتفو را می‌توانید به خرید و فروش اختصاص دهید.

آیا سهام عدالت را هم با سهام یار می‌توان بیمه کرد؟

در صورتی که نوع آزاد سازی سهام عدالت شما بصورت غیر مستقیم باشد این طرح حمایتی شامل سهام عدالت نیز خواهد شد.

نحوه خرید سهام یار

برای خرید سهام یار وارد پلتفرم کارگزاری خود می‌شوید و سپس نماد "سهام یار" را جستجو می‌کنید. البته قبل از آن ممکن است کارگزاری از شما بخواهد که بیانیه "ریسک اوراق اختیار فروش تبعی" را تایید کنید.

برای این کار نیز کافی است به بخش توافقنامه‌های کارگزاری بروید و آن را امضا کنید.
توجه کنید که هنگام خرید نماد "سهام یار" تنها باید 1 عدد سهام به ارزش 1 ریال خرید کنید.

جمع‌بندی بیمه کردن سهام

اگر سهامداری هستید که به دنبال نگهداری سهم خود در یک سال آینده هستید و شرایط بیمه کردن سهام را دارید، سهام یار یک فرصت برای پوشش ریسک شما می‌تواند باشد.

در همه بازارهای بین‌المللی بحث بیمه سهام و پوشش ریسک همواره مطرح است و از دلایل اعتماد مردم به بازارها نیز همین پوشش‌های بیمه‌ای است. بنابراین، ورود نماد سهام یار و مبحث بیمه کردن سبد سرمایه می‌تواند موجب اعتماد بیشتر به بازار بورس شود. 

4/5 - (49 امتیاز)

درباره نویسنده

میلاد مرتجی

اشتراک
اطلاع از
guest
116 دیدگاه
Inline Feedbacks
مشاهده همه دیدگاه ها
عاطی
عاطی
1 سال پیش

سلام .من چندسال پیش از سهام بانک صادرات و تجارت ۹ میلیون تومان به اسم بچه هام سهام خریدم و دیگه هیچ خبری از اون نشد میشه لطفا بفرمایید که آیا اون هم جزو بیمه ی سهام یارمیشه ؟؟؟

محمود دوسیده
محمود دوسیده
پاسخ دادن به  عاطی
1 سال پیش

با سلام و احترام.
اگر سهم‌های خریداری شده در بورس عرضه‌ شده باشند و ارزش کل‌ آنها کمتر از ۱۰۰ میلیون تومان باشد، می‌توانید با خرید یک سهم از سهام یار در این طرح حمایتی شرکت کنید.

ناشناس
ناشناس
1 سال پیش

سلام..
خواستم راهنمایی کنید که من چطور باید وارد پلتفرم کارگذاری خودم بشم..ممنوم

محمود دوسیده
محمود دوسیده
پاسخ دادن به  ناشناس
1 سال پیش

با سلام و احترام.
نام کارگزای خودتون رو در گوگل جستجو کنید وارد سایت کارگزاری بشید و از اونجا می تونید به حساب کاربری که در کارگزاری دارید وارد بشید. پشتیبانی برخط برای هر کارگزاری هم وجود داره که شما رو راهنمایی کنه.

ناشناس
ناشناس
1 سال پیش

سلام و خسته نباشید
بنده در تاریخ 16 آبان خرید و فروش انجام دادم .آیا بیمه سهامیار میتوانم خرید کنم؟

محمود دوسیده
محمود دوسیده
پاسخ دادن به  ناشناس
1 سال پیش

با سلام و احترام.
اوراق اختیار فروش تبعی سهام یار فقط به دارایی که در تاریخ 1401/8/4 داشتید تعلق میگیرد. در صورتی که قبل از خرید اوراق اختیار فروش تبعی سهام یار فروش داشتید سهام فروش رفته حمایت نخواهد شد.

مردم
مردم
1 سال پیش

برای بیمه سهام عدالت دقیقا باید چه کاری انجام بدیم؟ وارد چه سایتی بشیم؟ ما پلتفرم کارگذاریمونو نمیدونیم

محمود دوسیده
محمود دوسیده
پاسخ دادن به  مردم
1 سال پیش

سلام و وقت بخیر.
اگر برای استفاده از طرح سهام یار میخواهید اقدام کنید شما در هر کارگزاری که حساب کاربری فعال داشته باشید می‌توانید این سهام را خریداری کنید. این طرح برای تمام سهام‌های شما در هر کارگزای که دارید اجرا می‌شود.

ناشناس
ناشناس
1 سال پیش

سلام وقت بخیر من از تاریخ 4 آبان چند تا سهم خرید و فروش کردم اما از 28 آبان میخوام سهم یار بخرم و سبد تا سال بعد دست نزنم آیا شامل منم میشه ؟

محمود دوسیده
محمود دوسیده
پاسخ دادن به  ناشناس
1 سال پیش

با سلام و احترام.
این طرح فقط شامل سهام هایی می‌شود که از تاریخ ۴ آبان به بعد فروخته نشده باشند.

مرتضی
مرتضی
1 سال پیش

سلام طرح سهام یارشامل من هم میشه من تقریبا١٢۰میلیون واردبورس کردم که الان ارزشش شده حدود٣۰میلیون میخواستم راهنمایی کنیدنحوه استفاده ازاین طرح تالاقل مقداری ازضررم جبران بشه

محمود دوسیده
محمود دوسیده
پاسخ دادن به  مرتضی
1 سال پیش

با سلام و احترام. در طرح سهام یار ارزش کل سبد شما در زمان ۴ آبان ۱۴۰۱ مورد محاسبه قرار میگیرد و در صورتی که کمتر از ۱۰۰ میلیون تومان باشد می‌توانید از طرح حمایتی استفاده کنید. در نظر داشته باشید این طرح از ضرر‌های بعد از ۴ آبان حمایت می‌کند و بعد از یکسال در صورتی که به سبد پایه‌ی خود دست نزنید ۲۰٪ سود نقدی به شما تعلق خواهد گرفت. برای مثال اگر در تاریخ ۴ آبان ارزش سبد شما ۴۰ میلیون تومان بوده باشد در صورتی که یکسال تعداد سهم‌هایی که در تاریخ ۴ آبان داشته‌اید را… ادامه مطلب »

وحید
وحید
1 سال پیش

سلام من کل سهام رو یک سال دست نزدم کل خرید اون مبلغم ۷۰ میلیون بوده که الان شده ۴۵میلیون ایا بیمه سهام یار از مبلغ ۷۰ میلیون محاسبه میشه و ایا این ضرر رو بهم بر میگردونه

محمود دوسیده
محمود دوسیده
پاسخ دادن به  وحید
1 سال پیش

با سلام و احترام.
مبلغ بیمه با توجه با ارزش کل دارایی شما در ۴ آبان ۱۴۰۱ محاسبه و به همان میزان مورد حمایت قرار می‌گیرد. اگر در این تاریخ ازش سهام شما حدود ۴۵ میلیون بوده است میزان بیمه هم همین مقدار خواهد بود و بعد از یک سال ۲۰٪ به شما سود نقدی پرداخت خواهد شد.

فردین
فردین
1 سال پیش

خیلی خوبه …ای کاش از ابتدای سال 99 اجرای می شد…الان خیلی دیره ….من سال 99 نزدیک 300 میلیون وارد بورس کردم الان شده 60 میلیون نزدیک 80 درصد سوخت شده ……اگر اونوقت بیمه می کردند شاید جلوی این فساد و دزدی خیلی بزرگ گرفته می شد و زندگی خیلی ها را داغون نمی کرد.( چه بساء که در جمهوری اسلامی دزدی در حد کلان آزاده )

ناشناس
ناشناس
1 سال پیش

سلام، سهام عدالت هم شامل اینکار میشه

محمود دوسیده
محمود دوسیده
پاسخ دادن به  ناشناس
1 سال پیش

بله. تمام سهم‌های قابل معامله شامل این طرح حمایتی می‌شوند و فقط سهام‌های زیر شامل این طرح نیستند:

۱.صندوق های etf (قابل معامله)
۲.سهام جایزه ثبت نشده
۳.حق تقدم سهام
۴.سهام توثیق
۵.سهام توقیف
۶.سهام های بازار پایه فرابورس

ناشناس
ناشناس
1 سال پیش

من ارزش سهامم در موقع خرید بیشتر از صد میلیون بوده ولی الان توضررم وارزشش رسیده زیر صد میلیون . سهامییار شامل من میشه؟

محمود دوسیده
محمود دوسیده
پاسخ دادن به  ناشناس
1 سال پیش

با سلام و احترام.
باید میزان ارزش هر یک از سهام‌های خود را با توجه به قیمت نهایی تابلو در تاریخ ۴ آبان ۱۴۰۱ محاسبه کنید. در صورتی که جمع ارز سبد سهام شما کمتر از ۱۰۰ میلیون تومان در آن تاریخ باشد می‌توانید از سهام یار استفاده کنید.

{"email":"آدرس ایمیل وارد شده نامعتبر است","url":"آدرس وب‌سایت وارد شده نامعتبر است","required":"لطفا فیلد‌های مشخص شده را تکمیل نمایید"}

مقالات پیشنهادی


بورس ایران بخش‌های گوناگونی دارد؛ از جمله بازار بورس و اوراق بهادار، بازار آتی و

116
0
شما هم نظر بدهیدx
Success message!
Warning message!
Error message!