تصور کنید دوستی به نام علی دارید که مدت‌هاست رویای معامله‌گری در بازارهای مالی را در سر می‌پروراند، اما سرمایه کافی برای شروع ندارد. یک روز علی با هیجان برایتان تعریف می‌کند که شرکتی پیدا کرده که حاضر است به او سرمایه بدهد تا معامله کند و سودش را با او تقسیم کند. پیشنهاد وسوسه‌انگیزی به نظر می‌رسد: بدون سرمایه خودت، با پول شرکت ترید کن و سود ببر! اما یک نگرانی بزرگ هم وجود دارد؛ علی می‌پرسد: «نکند این شرکت پراپ تریدینگ کلاهبرداری باشد؟!» این سوالی است که ذهن بسیاری از تازه‌کاران را مشغول کرده است. در این مقاله با زبانی ساده می‌خواهیم واقعیت ماجرا را بررسی کنیم و ببینیم آیا پراپ تریدینگ در ایران کلاهبرداری است یا فرصتی واقعی؟ پس با ما همراه باشید تا قدم‌به‌قدم این موضوع را بشکافیم.
پراپ تریدینگ چیست و چگونه کار می‌کند؟
پیش از هر چیز، بیایید مطمئن شویم دقیقا درباره چه چیزی صحبت می‌کنیم. پراپ تریدینگ (Proprietary Trading) در لغت به معنای «معامله با سرمایه شخصی (یا شرکتی)» است. به زبان ساده، در پراپ تریدینگ یک شرکت یا موسسه مالی پول خود را در اختیار یک معامله‌گر قرار می‌دهد تا با آن در بازارهایی مثل فارکس، سهام یا ارز دیجیتال معامله کند. سپس در صورت کسب سود، آن سود بین معامله‌گر و شرکت طبق یک نسبت از پیش تعیین‌شده تقسیم می‌شود. معامله‌گر از این طریق بدون داشتن سرمایه هنگفت می‌تواند به پول بیشتری برای ترید دسترسی داشته باشد و شرکت پراپ هم از توانایی معامله‌گر برای کسب سود بهره می‌برد. این یک همکاری برد-برد در حالت ایده‌آل است.
اما چرا شرکت باید پولش را به یک غریبه بدهد تا ترید کند؟ پاسخ در مدل کسب‌وکار پراپ فرم‌هاست. این شرکت‌ها ابتدا معامله‌گران را گلچین می‌کنند؛ یعنی از آنها می‌خواهند یک چالش یا آزمون معاملاتی را بگذرانند. این چالش معمولا شامل معامله در حساب دمو (آزمایشی) با قواعد مشخص (مثلاً حداقل سود مثلاً ۱۰٪ در یک ماه، حداکثر افت سرمایه یا همان دراودان ۵٪ و ...) است.
معامله‌گر برای شرکت در این چالش باید کارمزد یا هزینه‌ای بپردازد (مثلاً ۵۰ دلار، ۱۰۰ دلار بسته به میزان سرمایه درخواستی). اگر توانست شرایط را رعایت کند و موفق شود، به مرحله بعد یا مستقیماً به حساب سرمایه واقعی شرکت راه می‌یابد. پس از آن، می‌تواند با پول واقعی شرکت معامله کند و سود کسب‌شده را مثلاً به نسبت ۸۰٪ برای او و ۲۰٪ برای شرکت تقسیم کنند. اگر هم در چالش شکست بخورد، معمولاً آن هزینه اولیه از دست می‌رود و باید دوباره تلاش کند.
بنابراین پراپ تریدینگ چیزی شبیه آزمون دادن برای دریافت بورس تحصیلی است، با این تفاوت که اینجا بورس شما پول معامله است! بسیاری از شرکت‌های معتبر خارجی مثل FTMO، MyForexFunds و ... این مدل را ارائه می‌دهند و معامله‌گران موفق زیادی را تأمین سرمایه کرده‌اند.
این ایده در ذات خود کاملاً قانونی و مشروع است؛ در سطح جهان، شرکت‌های پراپ معتبری وجود دارند که حتی مانند کارگزاری‌ها رگوله (دارای مجوز نظارتی) هستند یا مجوزهای رسمی برای این کار دارند. پس تا اینجا، خود مفهوم پراپ تریدینگ را نمی‌توان کلاهبرداری دانست. مشکل زمانی پیش می‌آید که شرکت‌هایی وارد این حوزه می‌شوند که صلاحیت و صداقت لازم را ندارند. در بخش‌های بعدی خواهیم دید این شرکت‌های متقلب چطور از مدل پراپ سوءاستفاده می‌کنند و چطور می‌توان آنها را شناسایی کرد.
آیا پراپ تریدینگ کلاهبرداری است؟
حالا به سوال اصلی می‌رسیم: آیا پراپ تریدینگ کلاهبرداری محسوب می‌شود یا نه؟ پاسخ کوتاه این است: خیر، به طور کلی پراپ تریدینگ ذاتاً کلاهبرداری نیست؛ اما... یک «اما»ی بزرگ وجود دارد! متأسفانه در کنار شرکت‌های خوش‌نام، تعدادی شرکت بدنام و متقلب هم ظهور کرده‌اند که اعتبار این صنعت را خدشه‌دار می‌کنند.
این قضیه به‌خصوص برای ما ایرانی‌ها پررنگ‌تر است؛ چرا که به دلیل تحریم‌ها و محدودیت دسترسی به شرکت‌های بین‌المللی معتبر، پای شرکت‌های پراپ شبه‌ایرانی یا گمنام خارجی به بازار ما باز شده و برخی از آنها قصد سوءاستفاده دارند.
بیایید کمی شفاف‌تر صحبت کنیم. چه نوع کلاهبرداری‌هایی ممکن است در پوشش پراپ تریدینگ رخ دهد؟ موارد زیر از رایج‌ترین شگردها هستند:
- عدم ارائه حساب پس از دریافت پول: شرکت متقلب از شما هزینه چالش را می‌گیرد اما هرگز حسابی برای انجام آزمون به شما نمی‌دهد! عملاً پولتان را می‌گیرند و ناپدید می‌شوند.
- دستکاری در معاملات برای مردود کردن شما: برخی شرکت‌ها حساب آزمایشی یا حتی واقعی به شما می‌دهند، اما شرایط را عمداً طوری تنظیم می‌کنند که شکست شما حتمی باشد. مثلاً سرور معاملاتی را دستکاری می‌کنند که معاملات شما با تأخیر یا اسلیپج غیرعادی اجرا شود، یا قوانین آنقدر سختگیرانه و محدودیت‌ها آنقدر غیرمنطقی است که گذراندن چالش تقریباً غیرممکن می‌شود. نتیجه؟ شما دیر یا زود می‌بازید و آنها هزینه شما را بالا می‌کشند.
- عدم پرداخت سود یا سهم معامله‌گر: حتی اگر شما چالش را بگذرانید و شروع به کسب سود کنید، شرکت کلاهبردار ممکن است به بهانه‌های مختلف از پرداخت سهم سود شما طفره برود. برای مثال، ممکن است بعد از مدتی حساب شما را مسدود کنند یا بگویند مقررات را نقض کرده‌اید تا مبادا سودتان را بدهند.
- وعده‌های فریبنده و غیرواقعی: هرگاه شنیدید که کسی می‌گوید «بدون ریسک سود قطعی بگیرید» باید شک کنید. در بازار مالی هیچ سود تضمینی و بدون ریسک وجود ندارد. برخی سایت‌ها یا کانال‌ها با چنین وعده‌هایی (مثلاً سود ماهانه ثابت یا “یک کلیک تا کسب سود!”) افراد ناآگاه را جذب می‌کنند. این روش معمولاً سر از طرح‌های پانزی در می‌آورد که اصلاً ربطی به پراپ تریدینگ واقعی ندارند و صرفاً پول تازه‌واردها را به قدیمی‌ترها می‌دهند تا زمانی که کلاهبردار اصلی ناپدید شود.
- ناشناس بودن و عدم شفافیت: اگر یک شرکت پراپ هیچ اطلاعات شفافی از مدیران، تیم یا محل دفتر خود ارائه نمی‌کند، زنگ خطر است. برای نمونه گزارش شده پلتفرم مشکوکی به نام «TradingProfit» تمام کاربرانش از ایران بوده‌اند و هیچ نام‌ونشانی از گردانندگان آن در اینترنت موجود نیست. چنین وضعیتی نشان می‌دهد که اگر پول شما را بالا بکشند، دستتان به هیچ جا بند نخواهد بود.
بنابراین، خود پراپ تریدینگ را نمی‌توان کلاهبرداری دانست، ولی شرکت‌های کلاهبردار در این بخش وجود دارند و عدم نظارت کافی بر آنها باعث سوءاستفاده‌شان شده است. مهم این است که ما یاد بگیریم چطور شرکت‌های معتبر را از متقلب تشخیص دهیم. در ادامه، ابتدا چند نمونه از شرکت‌های پراپ فعال (خوب و بد) را معرفی می‌کنیم و سپس نکاتی را خواهیم گفت که به شما در انتخاب یک پراپ فرم امن کمک می‌کند.
نمونه شرکت‌های پراپ تریدینگ در ایران (خوب و بد)
در ایران طی یکی دو سال اخیر نام‌های مختلفی در زمینه پراپ تریدینگ به گوش می‌خورد. برخی از این شرکت‌ها واقعاً به معامله‌گران ایرانی خدمات می‌دهند و عده‌ای توانسته‌اند از آنها سرمایه بگیرند؛ در مقابل، بعضی‌ها هم داستان‌های ترسناکی برای تعریف کردن دارند! در جدول زیر، چند نمونه شاخص از هر دو دسته را می‌بینید:
نام شرکت پراپ | وضعیت/ویژگی‌ها |
SGB (سرمایه‌گذار برتر) | اولین و معروف‌ترین پراپ‌فرم ثبت‌شده ایرانی؛ شروع فعالیت از ۱۴۰۰. دارای ثبت قضایی به کد ۴۱۵۹۶ و مورد اعتماد بسیاری از تریدرهای ایرانی. بیش از ۲۲۰۰۰ تریدر از این شرکت سرمایه دریافت کرده‌اند و طبق ادعای شرکت در سال ۲۰۲۲ حدود ۱٫۴ میلیون دلار سود به تریدرها پرداخت شده است. |
FeneFX (فنفیکس) | از قدیمی‌ترین پراپ‌های ایرانی با سابقه ۳+ سال. این شرکت کاملاً با پشتیبانی فارسی به ایرانیان خدمت می‌دهد و یکی از معتبرترین پلتفرم‌های تامین سرمایه برای معامله‌گران ایرانی شناخته می‌شود. طرح‌های متنوعی (بدون محدودیت زمانی یا با چالش دو مرحله‌ای) ارائه می‌کند و شرایط نسبتا منصفانه‌ای دارد. |
Prop Trade Fund (آی پراپ فرم) | یک پراپ‌فرم که فعالیت خود را از ۲۰۲۱ آغاز کرد و تریدرهای ایرانی زیادی را جذب نمود، اما اخیراً دچار حواشی شد. وبسایت این شرکت به طور ناگهانی از دسترس خارج شد و سپس اعلام کردند که “ریبرندینگ” کرده و با نام جدید «iPropFirm» فعالیت می‌کنند. تغییر ناگهانی نام، لوگو و دامنه بدون اطلاع قبلی به کاربران، زنگ خطری برای مشتریان بود. منابع خبری از این اتفاق به عنوان هشداری برای احتیاط یاد کردند. هرچند ممکن است شرکت واقعاً قصد بازسازی برند داشته باشد، اما این رفتار غیرشفاف باعث بی‌اعتمادی بسیاری شده است. |
Propiy (پراپی) | نمونه‌ای از پراپ‌فرم‌های مشکوک که گزارش‌های متعددی از کلاهبرداری آن منتشر شده است. این شرکت در ۱۴۰۱ تأسیس شده و مدعی فعالیت در امارات است، اما هیچ مدرک و آدرسی از دفتر خود ارائه نکرده است. کاربران با پرداخت مثلاً ۶۵ دلار در چالش‌های آن شرکت می‌کنند، اما براساس گزارش سایت‌های تخصصی، این پول مستقیماً به جیب گردانندگان (افرادی نظیر آقای عسگری) می‌رود و حتی اگر چالش را هم بگذرانید، با دستکاری سرور معاملاتی حساب شما را حذف می‌کنند! به بیان صریح، پراپ فرم پراپی یک شرکت کلاهبرداری است که با تبلیغات در تلگرام و تطمیع چند فرد شناخته‌شده، از معامله‌گران ایرانی کلاهبرداری می‌کند. هیچ مجوز قانونی ندارد (در واقع طبق گزارش PropCheck تنها پراپ ایرانی که مجوز رگوله داشته همین Prop Trade Fund بود و بقیه از جمله پراپی فاقد مجوزند). توصیه می‌شود به هیچ وجه گول ظاهر فریبنده اینگونه سایت‌ها را نخورید. |
همان‌طور که می‌بینید، تفاوت زمین تا آسمان بین یک پراپ معتبر (مثل موارد اول و دوم) و یک پراپ مشکوک یا متقلب (مثل موارد سوم و چهارم) وجود دارد. پراپ‌های معتبر، حداقل‌هایی از شفافیت و سابقه را نشان می‌دهند و تلاش می‌کنند رضایت کاربران را جلب کنند؛ در حالی که پراپ‌های متقلب از لحظه اول به فکر دوشیدن کاربران هستند. در بخش بعدی، چک‌لیستی از نکات مهم ارائه می‌کنیم تا خودتان بتوانید هنگام برخورد با هر شرکت پراپ، تا حد زیادی معتبر بودن یا کلاهبردار بودن آن را تشخیص دهید.
اگر به دنیای هیجان‌انگیز معامله‌گری علاقه‌مند شده‌اید و دوست دارید مهارت‌هایتان را ارتقا دهید، ما کنارتان هستیم. در دوره‌های آموزشی تالاربورس می‌توانید صفر تا صد بورس، فارکس و ارز دیجیتال را به صورت کاربردی یاد بگیرید. همین حالا به صفحه دوره‌های آموزشی تالاربورس سر بزنید و مسیر حرفه‌ای شدن را آغاز کنید.
چطور پراپ فرم‌های کلاهبردار را تشخیص دهیم؟ (چک‌لیست انتخاب پراپ مطمئن)
برای آنکه در دام پراپ‌های متقلب گرفتار نشوید، باید مثل یک کارآگاه چند نشانه را بررسی کنید. در اینجا یک چک‌لیست کاربردی را آماده کرده‌ایم. دفعه بعد که خواستید در شرکتی حساب پراپ باز کنید، موارد زیر را در نظر بگیرید و تیک بزنید:
- ۱. اعتبار قانونی و مجوز: آیا آن شرکت در کشور محل فعالیتش ثبت قانونی شده یا تحت نظارت نهاد معتبری است؟ داشتن رگوله یا مجوز رسمی، به‌ویژه برای شرکت‌های خارجی، یک امتیاز مثبت بزرگ است. البته نبود مجوز لزوماً به معنای کلاهبردار بودن نیست (خیلی از پراپ‌های نوپا ممکن است هنوز مجوزی نداشته باشند) اما قطعاً ریسک کار را بالا می‌برد. پس اگر دیدید شرکتی هیچ اشاره‌ای به محل ثبت و مجوزهایش نکرده، یا در وبسایت نهادهای نظارتی نامی از آن نبود، احتیاط کنید.
- ۲. اطلاعات تماس و شفافیت: وجود آدرس دفتر مرکزی، شماره تماس ثابت، ایمیل رسمی و حتی حضور فعال در شبکه‌های اجتماعی نشانه خوبی است. پراپ‌هایی که آدرس و شماره تماس معتبری ارائه نمی‌کنند و صرفاً یک وبسایت گمنام دارند، مشکوک هستند. همچنین درباره تیم مدیریتی و سوابق شرکت جستجو کنید. اگر هیچ جا حتی اسم صاحبان شرکت را پیدا نکردید، چطور می‌خواهید بهشان اعتماد کنید؟
- ۳. قوانین و شرایط منصفانه: به قوانین چالش و معامله دقت کنید. شرکت‌های متقلب معمولاً قوانین بسیار سختگیرانه و غیرمنطقی وضع می‌کنند تا مطمئن شوند شما موفق نمی‌شوید. برای مثال، اگر شرکت ادعا می‌کند حساب ۱۰۰٬۰۰۰ دلاری به شما می‌دهد اما در هر لحظه اجازه استفاده از بیش از ۰٫۵ لات را ندارید، عملاً پول زیادی در اختیار شما نگذاشته است! یا مثلاً دراودان روزانه بسیار کوچکی تعیین می‌کنند که حتی با دو معامله معقول هم ممکن است نقض شود. قوانین باید منطقی و قابل دستیابی باشند. اگر حس کردید «بیش از حد خوب» یا برعکس «بیش از حد سخت» هستند، یک جای کار می‌لنگد.
- ۴. میزان سرمایه اولیه و پرداخت‌ها: پراپ‌های کلاهبردار بعضاً با وعده سرمایه خیلی بزرگ بدون مراحل تدریجی، طعمه می‌گذارند. مثلاً بگویند از روز اول ۱ میلیون دلار به شما می‌دهیم! واقعیت این است که هیچ شرکت معتبری بدون طی مراحل ارزیابی و رشد پله‌ای، چنین پولی را به یک تریدر تازه‌وارد نمی‌دهد. پس اگر دیدید از همان ابتدا رقم‌های نجومی پیشنهاد می‌کنند، شک کنید. همچنین نحوه پرداخت سود را بررسی کنید؛ پراپ‌های معتبر سهم سود معامله‌گر را به موقع و طبق درصد توافق‌شده (مثلاً ۸۰٪ برای شما) می‌دهند. سابقه پرداخت سود کاربران قبلی را در اینترنت جستجو کنید. اگر شکایات زیادی مبنی بر نرسیدن سود وجود دارد، علامت خطر است.
- ۵. پشتیبانی و پاسخ‌گویی: یک شرکت معتبر باید پشتیبانی فعال و محترمانه داشته باشد. سوالی ایمیل می‌زنید یا در چت آنلاین می‌پرسید، آیا پاسخ روشن و سریع می‌گیرید؟ شرکت‌هایی که جوابگو نیستند یا برخورد نامناسب دارند، احتمالاً در آینده نیز هنگام برداشت سود شما را معطل خواهند کرد. پشتیبانی ضعیف یکی از نشانه‌های پراپ نامعتبر است.
- ۶. سابقه و نظرات کاربران: حتماً نام شرکت را به فارسی و انگلیسی گوگل کنید و نظرات کاربران را بخوانید. در شبکه‌های اجتماعی تریدرها (مثلاً گروه‌های تلگرام یا انجمن‌های گفتگوی بورس) ببینید آیا کسی تجربه‌ای از آن شرکت دارد. اگر اکثراً ناراضی بودند، قیدش را بزنید. مخصوصاً به گزارش موارد کلاهبرداری یا مشکلات جدی دقت کنید. خوشبختانه امروزه سایت‌های ایرانی معتبری (مثل ایران‌بروکر، کدام بروکر، پراپ‌چک و ...) هستند که تخلفات پراپ‌ها را گزارش می‌کنند؛ سری به آنها بزنید تا ببینید اسم شرکت موردنظر شما در لیست سیاه هست یا خیر.
- ۷. شرایط ویژه برای ایرانیان: این نکته را جدی بگیرید! بسیاری از پراپ فرم‌های بین‌المللی به خاطر مسائل تحریم ممکن است به ایرانی‌ها سرویس ندهند یا بعدها حسابشان را مسدود کنند. قبل از ثبت‌نام، حتماً از پشتیبانی آن شرکت (ترجیحاً به صورت کتبی در ایمیل) بپرسید که «آیا کاربران ایرانی می‌توانند ثبت‌نام کنند و سود دریافت کنند؟ و آیا در آینده خطری برای بستن حساب ایرانیان وجود دارد؟». داشتن جواب صریح از خود شرکت، خیال شما را راحت‌تر می‌کند. در غیر این صورت ممکن است وقت و انرژی بگذارید و حتی موفق شوید، اما موقع برداشت سود بگویند «متاسفیم، به کشور شما خدمات نمی‌دهیم»! پس این مورد را هم بررسی کنید.
- ۸. امکان تست در حساب دمو: یک راه دیگر سنجش اعتبار پراپ، امتحان کردن آن بدون ریسک است. ببینید آیا حساب آزمایشی یا چالش رایگان ارائه می‌دهد. برخی شرکت‌های معتبر یک مرحله تست رایگان دارند تا کاربران با محیطشان آشنا شوند. این نشان می‌دهد که به شفافیت اهمیت می‌دهند و چیزی برای پنهان کردن ندارند. همچنین شما می‌توانید سرعت سرورها، کیفیت پلتفرم و انصاف در اجرای معاملات را در شرایط دمو بررسی کنید. اگر چنین امکانی هست، حتماً استفاده کنید.
این چک‌لیست به شما کمک می‌کند با چشم بازتر وارد دنیای پراپ تریدینگ شوید. هیچ‌کس دوست ندارد پول یا زمانش را در راه اشتباه هدر دهد. با رعایت موارد بالا، احتمال گرفتاری در تله‌ها بسیار کم می‌شود. به یاد داشته باشید که تصمیم نهایی با شماست؛ اگر حتی یکی از نشانه‌های منفی را دیدید و دلتان قرص نشد، به احساس درونی خود اعتماد کنید و ادامه ندهید. همیشه پراپ‌های معتبر دیگری هستند که می‌توانید انتخاب کنید.
نتیجه‌گیری
در پایان، بیایید جمع‌بندی کنیم: پراپ تریدینگ یک روش تامین سرمایه برای معامله‌گران بااستعداد است و در ذات خود کلاهبرداری نیست. بسیاری از معامله‌گران موفق دنیا از این طریق رشد کرده‌اند و شرکت‌های خوش‌نامی در این حوزه فعال‌اند. با این حال، مانند هر حوزه مالی دیگری، افراد سودجو و شرکت‌های کلاهبردار هم وارد این عرصه شده‌اند و تلاش می‌کنند از رویای معامله‌گران تازه‌کار سوءاستفاده کنند.
راه‌حل چیست؟ آگاهی و تحقیق! اگر شما اصول کار را بدانید، نشانه‌های خطر را بشناسید و حوصله تحقیق و پرس‌وجو داشته باشید، می‌توانید شرکت پراپ مناسب خود را پیدا کنید و از مزایای آن بهره‌ببرید. به قول قدیمی‌ها: «اعتماد کن، اما اول تحقیق کن!»
برای ما ایرانی‌ها ممکن است چالش‌هایی مثل محدودیت‌های بین‌المللی وجود داشته باشد، اما خوشبختانه چند شرکت پراپ قابل اعتماد داخلی و راه‌های استفاده از پراپ‌های خارجی (با دور زدن تحریم‌ها به کمک ارزهای دیجیتال و ...) فراهم شده است.
بنابراین اگر فکر می‌کنید در بازارهای مالی مهارت دارید ولی سرمایه کافی ندارید، پراپ تریدینگ می‌تواند یک فرصت عالی برای شما باشد به شرط اینکه مسیرتان را با دقت انتخاب کنید. امیدواریم با خواندن این مقاله، جواب سوالتان را گرفته باشید و با دید بازتری قدم در این راه بگذارید. موفق باشید و معاملات پر سودی را برایتان آرزو می‌کنیم!
آیا می‌خواهید همواره از ترفندهای کاربردی و آموزش‌های جذاب در زمینه‌های مختلف باخبر باشید؟
پس حتما صفحه اینستاگرام تالار بورس را دنبال کنید. فراموش نکنید که عضویت در صفحه اینستاگرام ما نیز کلی نکته آموزشی رایگان و جذاب را به همراه دارد؛ پس حتماً ما را در اینستاگرام @talarebourse دنبال کنید تا هیچ فرصتی را از دست ندهید.
موفقیت در بازارها یک شبه به دست نمی‌آید، اما با آموزش درست و پشتکار شما هم می‌توانید به جمع برندگان بپیوندید. منتظرتان هستیم!
سوالات پرتکرار (FAQ)
پراپ تریدینگ یعنی معامله‌گر با سرمایه یک شرکت معامله می‌کند و در سود با آن شرکت شریک می‌شود. در واقع شرکت پراپ به شما پول می‌دهد تا ترید کنید. اما بروکر یا کارگزاری صرفاً یک واسطه برای انجام معاملات شماست و پولی در اختیارتان نمی‌گذارد. در پراپ تریدینگ ابتدا معمولاً باید یک چالش ارزیابی را بگذرانید تا شرکت مطمئن شود توانایی حفظ سرمایه‌اش را دارید. بعد از موفقیت، مثلاً یک حساب ۵۰٬۰۰۰ دلاری به شما می‌دهند تا در بازار واقعی ترید کنید. اگر سود کردید، درصد عمده آن مال شماست. فرقش با بروکر این است که در بروکر سود و ضرر کاملاً برای خودتان است (چون سرمایه خودتان است)، اما در پراپ سود را تقسیم می‌کنید و در صورت ضرر هم تا حد تعیین‌شده‌ای شرکت متحمل ضرر می‌شود.
به طور خاص قانون‌گذاری صریحی درباره پراپ تریدینگ در ایران وجود ندارد. چون این فعالیت جدید است و بیشتر شرکت‌های پراپ ثبت‌شده در خارج از کشور هستند. از دید کلی، انجام معامله در بازارهای جهانی در ایران ممنوع نیست (هرچند درباره فارکس و کریپتو سخت‌گیری‌هایی هست)، اما مشکل اینجاست که شرکت‌های پراپ خارجی تحت نظارت قوانین ایران نیستند. برخی شرکت‌های ایرانی مانند SGB (سرمایه‌گذار برتر) خود را در سامانه‌های داخلی هم ثبت کرده‌اند که اعتماد افراد جلب شود. در کل می‌توان گفت خود مدل پراپ تریدینگ غیرقانونی نیست و نوعی قرارداد خصوصی بین شما و شرکت خارجی محسوب می‌شود، ولی چون نظارتی هم از سوی نهادهای رسمی ایران نیست، باید بیشتر احتیاط کنید. اگر شرکت معتبر باشد و به تعهداتش عمل کند، فعالیت شما هم مشکلی نخواهد داشت.
مهم‌ترین کار تحقیق و بررسی پیشینه شرکت است. قبل از ثبت‌نام، اسم شرکت را به همراه کلمات «کلاهبرداری» یا «SCAM» در اینترنت جستجو کنید تا ببینید گزارش منفی درباره‌اش نباشد. به وبسایت شرکت دقت کنید: آیا آدرس و تلفن معتبر دارد؟ آیا در شبکه‌های اجتماعی فعال است و دنبال‌کننده واقعی دارد؟ آیا شرایط چالش و قوانینش معقول است؟ همچنین می‌توانید از سایت‌های معتبری مثل ایران‌بروکر یا تالارگفتمان‌های معامله‌گران کمک بگیرید تا تجربه دیگران را بدانید. اگر شرکتی را یافتید که چند سال سابقه خوب، نظرات کاربران راضی و شاید حتی مجوز رسمی (رگوله) دارد، می‌توان آن را معتبر دانست. همیشه چند گزینه را مقایسه کنید و عجله نکنید.
از روی چند علامت می‌توان به کلاهبردار بودن یک شرکت پراپ پی برد: اول اینکه وعده‌های خیلی بزرگ و غیرمنطقی می‌دهد (مثلاً سود تضمینی یا سرمایه عظیم بدون هیچ شرط خاص) – این‌ها مشکوک‌اند. دوم، شرکت اطلاعات تماس و هویت نامشخصی دارد؛ اگر حتی اسم صاحبانش پیدا نشود یا آدرس درستی نداشته باشد، اعتماد نکنید. سوم، قوانین چالش خیلی سخت یا مبهم هستند؛ کلاه‌بردارها طوری قانون می‌گذارند که شما حتماً ببازید. چهارم، به سابقه آن شرکت نگاه کنید؛ اگر تازه تاسیس است و هیچ نوع بازخوردی از کاربران واقعی درباره پرداخت سود یا کیفیت کارش موجود نیست، بیشتر احتیاط کنید. خلاصه هر چه عدم شفافیت بیشتر و ادعاها بزرگ‌تر باشد، احتمال اسکم بودن بالاتر است.
برخی از شرکت‌های پراپ تریدینگ بین‌المللی به کاربران ایرانی هم خدمات می‌دهند، اما نه همه آنها. به دلیل تحریم‌ها و مسائل بانکی، بسیاری از پراپ‌های معروف ممکن است در قوانین خود ذکر کنند که با شهروندان کشورهای تحت تحریم (از جمله ایران) کار نمی‌کنند. با این حال، در عمل برخی از این شرکت‌ها از طریق پرداخت‌های کریپتویی کاربران ایرانی را می‌پذیرند. پیشنهاد ما این است که قبل از خرید هر پلن پراپ، از پشتیبانی شرکت مستقیماً سوال کنید که آیا مشکلی با ملیت ایرانی دارید یا نه. اگر پاسخ روشن دادند که بله، می‌توانید فعالیت کنید، آن وقت اقدام کنید. ضمن اینکه در صورت پذیرش، حتما روش برداشت سود (مثلاً از طریق تتر یا بیتکوین) را از قبل هماهنگ کنید که گرفتار محدودیت‌های انتقال پول نشوید.
این بستگی به شرایط شما دارد. پراپ تریدینگ یک فرصت عالی برای کسانی است که مهارت معامله‌گری دارند اما سرمایه کافی برای بهره‌گیری از آن مهارت را ندارند. با پراپ، شما با ریسک نسبتاً کم (تنها هزینه شرکت در چالش) می‌توانید با مبالغ بزرگی معامله کنید و سودهای بیشتری کسب کنید. از طرفی، معامله با سرمایه شخصی آزادی عمل بیشتری به شما می‌دهد و هر چه سود کنید کاملاً برای خودتان است، اما طبعاً اگر سرمایه محدودی دارید سود ریالی/دلاری محدودی هم خواهید داشت. خیلی از معامله‌گران حرفه‌ای ترکیبی عمل می‌کنند؛ یعنی هم حساب شخصی خودشان را دارند و هم در یک شرکت پراپ حساب گرفته‌اند. حساب شخصی برای استراتژی‌های بلندمدت‌تر و پراپ برای بهره‌گیری حداکثری از توانایی ترید (با حجم بالاتر) استفاده می‌شود. نکته مهم این است که مدیریت ریسک در هر دو حالت یک اصل ضروری است. اگر تازه‌کارید، شاید ابتدا با سرمایه کم شخصی شروع کنید تا تجربه کسب کنید و وقتی اعتماد به نفس پیدا کردید سراغ پراپ بروید. در نهایت هرکس بنا به روحیه و اهداف خود می‌تواند انتخاب کند، اما پراپ تریدینگ می‌تواند مسیر میان‌بری برای رشد سریع‌تر حساب معاملاتی شما باشد (به شرط مهارت کافی).