آیا روش مطمئنی برای دور زدن تحریم ها در معاملات ارزهای دیجیتال وجود دارد؟
بسیاری از مردم ایران، پس از تجربه تلخی که در بورس داشتند، وارد بازار رمز ارزها شدند. بازاری که هر از چندگاهی با رشدهای سرسام آور، دنیا را متعجب می‌کند. سودای پولدار شدن در مدت کوتاه، هر انسانی را وسوسه می‌کند تا قبل از کسب اطلاعات برای انجام یک کار، عجولانه تصمیم بگیرد.
امروز می‌خواهیم برای ایرانی‌ها ریسک‌های سرمایه‌گذاری در بازار رمز ارزها را بررسی کنیم. ریسک‌هایی که با اعلام خبر تحریم ایرانی‌ها توسط بنیاد تتر در آمریکا، مجددا افزایش یافته است. همچنین در ادامه با روش‌های دور زدن تحریم ها آشنا خواهیم شد.
راستش را بخواهید معامله کردن در ایران، روز به روز سخت‌تر می‌شود.یکی از دلایل اصلی این مساله هم، تحریم‌های بین‌المللی است که علیه ایران وضع شده است. برای همین ضروری است با روش‌های دور زدن تحریم ها آشنا شویم.
طبق قوانینی که FATF (گروه ویژه اقدام مالی) و آمریکا وضع کرده‌اند ایرانی‌ها مجاز به معامله در بازارهای مالی جهان از جمله رمز ارزها و فارکس نیستند. به‌عبارتی اگر در یک بروکر (کارگزاری) یا صرافی رمز ارز در حال معامله باشید و هویت شما برای بروکر و صرافی فاش شود، احتمال بلوکه شدن حساب شما بسیار بالا است.
حال احتمالا با خود فکر می‌کنید که این همه افراد در حال معامله کردن هستند و هیچ اتفاقی هم برایشان نمی‌افتد. درست است، اگر یک سری تمهیدات در معامله کردن خود به کار ببرید، به احتمال 90 درصد، مشکلی برای شما پیش نمی‌آید و می‌توانید از سودهای خود لذت ببرید. اما این تمهیدات چه چیزهایی هستند؟ چه راه‌کارهایی برای دور زدن تحریم ها وجود دارد؟
روش‌های دور زدن تحریم
1. تغییر IP
یک ایرانی بعد از خرید گوشی، احتمالا اولین یا دومین کاری که انجام می‌دهد، نصب VPN یا فیلترشکن است. این همان چیزی است که در دنیای تجارت نیز به آن نیاز دارید. VPN ها، IP دستگاه شما را از کشور ایران تغییر می‌دهند و شما را به‌عنوان شهروند یک کشور دیگر نمایش می‌دهند.
اگر بخواهم ساده بگویم، هنگام روشن کردن فیلترشکن انگار در خارج از ایران هستید و این‌گونه خیلی از برنامه‌ها و سایت‌ها گمراه می‌شوند.
پس شما با داشتن فیلترشکن می‌توانید صرافی را گمراه کنید و صرافی تصور می‌کند شما ایرانی نیستید. اما به همین سادگی هم نیست. بیشتر مواقعی که شما فیلترشکن خود را روشن می‌کنید، سرورهای کشورهای مختلفی وجود دارد که می‌توانید آن‌ها را انتخاب کنید.
حتی بعضی از این VPN ها خودشان یک کشور خاص را برای شما انتخاب می‌کنند. این مساله خطرناک است؛ زیرا ممکن است شما در یک ساعت، به IP دو کشور مختلف وصل شوید. مثلا ابتدا به آلمان وصل می‌شوید، سپس بعد از نیم ساعت به سرورهای آمریکا. در این لحظه صرافی حساب شما را بلوکه می‌کند.
زیرا سیستم صرافی نمی‌تواند متوجه شود که چطور یک نفر در مدت نیم ساعت، فاصله میان آلمان و آمریکا را طی کرده است. چون چنین چیزی امکان پذیر نیست، صرافی به شما مشکوک شده و شما به دردسر خواهید افتاد. پس راه حل چیست؟
یک راه حل متداول برای دور زدن تحریم ها، استفاده از VPN با IP ثابت است. البته این فیلترشکن‌ها پولی هستند. شما با پرداخت مبلغی در هرماه، می‌توانید یک سرور مخصوص در یک کشور را اجاره کنید. در این صورت IP شما همیشه ثابت خواهد ماند و دیگر صرافی به شما شک نخواهد کرد. حتما در انتخاب فیلترشکن خود، سعی کنید نسخه مخصوص ترید را خریداری کنید.
البته بعضی از افراد هم هستند که به‌جای VPN با IP ثابت از VPS استفاده می‌کنند. VPS هم شبیه VPN است اما کمی با آن متفاوت است. به دلیل گران بودن VPS نسبت به فیلترشکن، معمولا مردم به سراغ آن نمی‌روند.
2. سرمایه‌گذاری در یک صرافی با امنیت بالا
درست است که اکثر صرافی‌های بین‌المللی به ایرانی‌ها خدمات نمی‌دهند؛ اما صرافی‌های ایرانی زیادی هستند که می‌توانید در آن‌ها معامله کنید. در این صرافی‌ها دیگر نیازی به استفاده از فیلترشکن ندارید، اما خطر هک شدن دارایی‌های شما در این صرافی‌ها همچنان پا برجا است. همچنین پس از کلاهبرداری صرافی کریپتولند که از قدیمی‌ترین صرافی‌های ایرانی بود، کمتر می‌شود به صرافی‌های ایرانی اعتماد کرد.
البته شما برای تبدیل ریال به تتر و بالعکس حتما به یک صرافی ایرانی نیاز دارید. اما سعی کنید در این صرافی‌ها دارایی خودتان را نگهداری نکنید و آن‌ها را به کیف‌پول شخصی خود منتقل کنید. البته نگه داشتن دارایی در صرافی خارجی هم کار اشتباهی است اما نسبت به صرافی ایرانی از ریسک کمتری برخوردار است.اگر می‌خواهید با بهترین صرافی‌های ایرانی آشنا شوید، حتما مقاله‌ای که در این مورد نوشتم را مطالعه کنید.
3. استفاده از کیف‌پول در هنگام جابه‌جایی رمز ارزها
تا چند وقت پیش، با رعایت کردن مورد 1 و 2 می‌توانستید با خیال راحت در بازار رمز ارزها، معامله کنید. اما پس از فشارهای مضاعفی که آمریکا به صرافی‌های دنیا در جهت جلوگیری از مبادلات مالی کشورهای تحریم شده آورد، مجبور به انجام احتیاط بیشتری هستیم. یکی از این کارها، استفاده از کیف‌پول‌های شخصی هنگام برداشت (Withdraw) و واریز (Deposit) از صرافی‌ها است.
شرکت‌های USDT (تتر) و USDC (استیبل‌کوین صرافی کوین‌بیس) می‌توانند به‌صورت مستقیم، استیبل‌کوین‌های شما را فریز یا بلوکه کنند. یعنی شما برای مثال اگر 1000 تتر داشته باشید و تترهایتان فریز شود، دیگر نمی‌توانید از آن استفاده کنید. نه می‌توانید آن‌ها را بفروشید و نه می‌توانید آن‌ها را تبدیل کنید. این خطری است که ایرانی‌ها را تهدید می‌کند.
اما راه حل، استفاده از یک کیف‌پول به‌عنوان واسطه در نقل و انتقال به صرافی‌ها است. یعنی اگر شما از یک صرافی ایرانی بیت‌کوین، تتر، کاردانو یا هر ارز دیگری خریداری می‌کنید، ابتدا آن را به کیف‌پول شخصی خودتان واریز کنید، سپس کوین‌های خود را از ولت شخصی به صرافی خارجی ارسال کنید. همچنین هنگام برداشت ارزهایتان از صرافی‌های خارجی، ابتدا آن‌ها را به آدرس ولت شخصیتان ارسال کنید، سپس از ولت شخصیتان به صرافی ایرانی بفرستید.
بودند کسانی که هنگام برداشت از صرافی خارجی، آدرس ولت صرافی ایرانی را زدند و حسابشان فریز شد. زیرا آدرس ولت بعضی از صرافی‌های ایرانی در بلک لیست (لیست سیاه) صرافی‌های خارجی قرار دارد و به محض این‌که شما این آدرس را وارد کنید، حسابتان فریز خواهد شد.
4. استفاده از استیبل‌کوین‌های غیرمتمرکز
یکی دیگر از روش‌های دور زدن تحریم ها و برای این‌که خطر فریز شدن تترهایتان تقریبا صفر شود، می‌توانید کلا از تتر یا USDC استفاده نکنید. به‌جای آن از استیبل‌کوینی مانند DAI استفاده کنید که غیرمتمرکز است. البته این استیبل‌کوین متاسفانه به اندازه تتر محبوب نیست و جفت‌ارزهای بسیاری کمی با DAI وجود دارد که می‌توانید از آن‌ها استفاده کنید.
پس به‌صورت خلاصه با انجام این 4 کار می‌توانید امنیت معاملات خود را بالا ببرید.
آیا با انجام تمام مراحل بالا، امکان بلوکه شدن یا به‌خطر افتادن دارایی‌های ما وجود دارد؟
متاسفانه با پیشرفت تکنولوژی و هوش مصنوعی، راه‌های دیگر برای پیدا کردن IP واقعی افراد وجود دارد. با کمک هوش مصنوعی و روش‌های به‌خصوصی که شرکت‌هایی مانند سایفرتریس استفاده می‌کنند، حتی اگر از VPN هم استفاده کنید، بازهم می‌توان موقعیت مکانی اصلی شما را پیدا کرد. ولی در حال حاضر با انجام مراحل بالا، مشکلی خاصی برایتان پیش نمی‌آید.
اگر تا به امروز در نقل و انتقال میان دو صرافی از کیف‌پول استفاده نکرده‌ایم، تکلیف ما چیست؟
صرافی‌ها آن‌قدر تراکنش‌های روزانه دارند که پیدا کردن منشا تراکنش‌های قدیمی، کار بسیار سختی محسوب می‌شود. همچنین اگر شما تتر خود را معامله کرده باشید و برای مثال بیت‌کوین خریده باشید، دیگر خطری تهدیدتان نمی‌کند، زیرا تتر شما دیگر وجود ندارد.
درنهایت اگر بیت‌کوین خود را فروختید و تتر تحویل گرفتید، باز هم نگران نباشید، زیرا این تترها از کیف‌پول صرافی به شما داده می‌شود و شامل تحریم نمی‌شود.